建設銀行河北省分行營業部"四嚴四勤"防詐騙

針對社會上形形色色的瘋狂詐騙，建設銀行河北省分行營業部采取有效措施設防，與有關部門合作予以堅決回擊。

該部的主要做法歸納為“四嚴四勤”：

一是嚴結算戶管理、勤日常檢查。即：加強銀行結算賬戶管理、反洗錢等法律法規執行情況檢查。該部所屬各單位做好對單位銀行結算賬戶相關公民身份信息真實性核實工作，消除利用虛假賬戶進行作案的可能性。對代辦銀行賬戶的業務，除嚴審委托人真實身份外，還加大了對授權書及代辦人真實身份的嚴格審查。

二是嚴開戶管理、勤實名制的落實。即：按照有關規定，嚴格賬戶管理、反洗錢等有關工作。重點加強開立銀行賬戶、開辦銀行卡和網上銀行業務管理、企業開戶資料和印鑒卡的存管使用，以及大額和異常資金劃轉的監控和對賬管理，認真審核資料、核實客戶身份，把賬戶實名制真正落到實處。

三是嚴制度建設、勤流程控制。即：建立銀行客戶大額資金劃轉當日對賬制度，不斷改進與客戶單位的對賬方式，建立健全會計結算崗位監督制約機制。推進案件防控長效機制的建設，將案件風險排查活動制度化和常規化。特別是強調所屬各單位強化業務管理，進一步完善業務操作環節和業務流程的控制。加大合規風險和操作風險監管，對涉案機構管理人員建立并實施嚴格的問責制度。

四是嚴風險教育、勤知識學習。即：風險教育長抓不放、重在細節和效果，同時加強宣傳教育，適時更新員工的相關知識。該部各單位加強銀行結算賬戶管理知識、賬戶實名制、反洗錢宣傳教育，有效地提高了機構和員工的金融風險防范意識、合規意識、實名意識和反洗錢意識，為風險經營創造了良好的氛圍。