怕麻煩？蓋特納曾要求AIG 隱匿償付銀行業620億美元CDS

美國現任財政部長蓋特納，陷入紓困AIG爭議。(圖:美國財政部網站)

美國共和黨眾議員 Darrell Issa 周四揭露，現任美國財政部長蓋特納 (Timothy Geithner) 於 2008 年擔任紐約聯準會 (New York Fed) 主席時，曾告知接受政府巨額紓困的保險巨頭 AIG (American International Group Inc.；AIG-US；美國國際集團)，不要對外公佈支付數家銀行總額逾 620 億美元的信用違約交換 (CDS) 補償細節。

Issa 公佈紐約聯準會與 AIG 在前年金融危機高峰期間，透過電子郵件交換的訊息。當中顯示，AIG 原本在預備遞交給金管單位的報告草稿中，載明支付給向其購買 CDS 的逾 12 家歐美主要銀行，每票面價格 1 美元償付 100 美分的全額補償。

受償銀行包括高盛 (Goldman Sachs Group Inc.﹔GS-US)、法國興業銀行 (Societe Generale SA﹔GLE-FR)、美國銀行 (Bank of America Corp.﹔BAC-US) 及德意志銀行 (Deutsche Bank AG﹔DBK-DE) 等。

不過，由蓋特納主導的紐約 Fed，卻將草稿中該項目刪除。因此當 AIG 於該年 12 月對外公佈報告時，忽略提及這項付款的相關訊息。如今證實，國會議員指控美國政府採〝走後門方式紓困 (backdoor bailout)〞AIG，其來有自。

回到當時，這些銀行先前向 AIG 的衍生性商品部門 AIG 金融產品部 (AIG Financial Products)，購買與次級房貸相關的 CDO (擔保債權憑證) 之 CDS；但在次貸危機爆發後，AIG 這類抵押被迫虧損數十億美元，進而拖垮公司財務，瀕臨破產邊緣。

《彭博社》指出，AIG 在接受政府救命紓困後數周，紐約 Fed 於 2008 年 11月接手 AIG 與銀行間的協商，並決定讓 AIG 全額償還這些銀行購買的 CDS，總額 621 億美元。

換句話說，美國政府共提供給 AIG 逾 1000 億美元的納稅人資金中，大部分很快便流入這些〝受害〞銀行的戶頭裡。

不僅如此，令人側目的是，在當時美國金融業必須接受政府大規模紓困來度過難關，許多類似衍生商品只能得到大幅減價後的補償。

Issa 指出，這批電郵顯示，紐約 Fed 刻意向 AIG 施壓，要求限制並延後向大眾揭露這些重要訊息。因該機構擔憂，讓 AIG 全額補償這些大銀行，會引發大爭議。