美國公佈70年來最大規模金融監管改革方案

2009年6月18日 12:33

美國政府17日正式公佈全面金融改革方案，例舉5大改革計劃，此次改革的目的是避免08年那場自房貸市場開始的金融危機重演。

據中新社6月17日消息，美國政府17日正式公佈了上世紀30年代以來最大規模的監管改革方案，從華爾街銀行、到保險商以及通用電氣(GE)，美國各大企業都將面臨著監管方式的根本改變。美國政府期望以此恢復對美國金融體系的信心，防止再次發生像目前這樣的幾十年來最嚴重的金融危機。

奧巴馬政府17日上午公佈了85頁的金融改革白皮書，列舉了以下5大改革計劃，即要求所有足以影響金融系統穩定的金融公司接受統一監管；提高金融市場規則和透明度，使市場有能力承受一個或更多金融機構失敗帶來的壓力；重樹市場信心，創建消費者金融保護機構，包括消費者在信貸、存款以及支付市場等方面的利益；讓政府有途經管理金融危機，而不需要被迫在援助和金融災難之間做出選擇；提高國際金融監管標準，促進國際性協調合作。

據悉，這份金融改革計劃將首次要求國會授權聯邦政府解散一些陷入困境的大公司，以避免那些公司進一步拖累經濟。

奧巴馬政府聲稱，實行此次改革的目的是避免2008年那場自房貸市場開始的金融危機重演。聯邦政府將爭取在2009年年內實行改革計劃。

這份85頁的金融改革「白皮書」指出，2008年發生金融危機的根源是，監管當局允許金融公司提供過多信貸；監管者未能充分理解新型金融工具的利弊；而大型金融機構向員工過度發放薪金，卻在規避風險方面投資過少。「白皮書」指出，為了防止類似的金融危機再度發生，維護金融系統的穩定，政府應該發揮更多作用。

奧巴馬在白宮表示，「我們沒有選擇如何讓這次危機發生，但我們可以選擇危機以後做些什麼。」

奧巴馬政府的這份改革建議預計將在國會山引發巨大爭議。一些反對者認為，奧巴馬的金融改革步調過急，尚未恢復元氣的金融系統恐難承受這般大規模的「手術」。另一些人則指責政府給金融機構設置太多限制，將影響這些機構在國際上的競爭力。還有一些人則認為奧巴馬的改革建議過於保守，無法根治美國金融系統的「弊病」。

華爾街銀行業者就奧巴馬提議的房貸市場債券計劃做出強烈反應，稱此舉將阻礙放款，並損害整體經濟的復甦。企業專家表示，美聯儲權力的拓展，將改變數家擁有大規模金融業務的企業的競爭格局，包括福特(Ford)、通用汽車(General Motors)、以及曾考慮進入金融領域的零售商沃爾瑪(Wal-Mart)等其它企業。

Capital Financial Advisory Services總裁Keith Springer指出，加大監管只會降低市場自由度，監管通常無助於經濟，尤其是在走出經濟下滑階段。必須有保護措施。但在走出這種局勢時，更多監管對任何人都沒有幫助。

Solaris Asset Management首席投資長Tim Ghriskey認為，此事對市場沒有什麼影響，關鍵在細節，其表示他們將持觀望態度，並指出像這樣的監管不可能沒有爭議，一些法案也需要時間通過。

美國證券業和金融市場協會執行官Timothy Ryan指出，建議公佈後，美國政府將這一關鍵的議題由廣泛討論階段進入到具體實施階段--這是邁出了重要一步，這是一生一次的機會來重建監管架構，令金融體系更為穩定，更具韌性，能夠更好的支撐美國經濟的活力。

美國國會18日將就此舉行首次聽證會，部分國會領導人已表示希望在2009年年底前通過這份改革計劃。

(孫海琴 編輯)

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