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台股

群益投信:定期定額威力大 近1年投資台股基金全都賺

鉅亨網記者陳慧琳 台北 2009-06-05 18:45

台股加權指數5月底收盤指數為6890點,與去年5月底收盤指數8619點相比,跌幅為20.1%,但若是以定期定額投資成立滿1年的股票型台股基金 (共有163檔),從去年5月底開始扣款一年,至今年5月底為止,不論投資哪一檔績效都是正報酬,最好的前三名為金鼎概念型基金、群益店頭市場基金、台新主流基金,近1年定期定額報酬率都超過39%,遠遠超越大盤表現,凸顯定期定額投資方式的複利效果驚人!

群益投信指出,今年從2月開始即推出定期定額投資手續費優惠活動,建議投資人逢低以定期定額方式投資台股基金勝算相對高,從4月中旬以來更打出今年投資別捨近求遠的口號,希望投資人在今年的投資佈局上,千萬不能錯過台股基金。

根據Lipper統計,在163檔成立滿一年的股票型台股基金中,近1年定期定額報酬率逾20%的基金檔數達103檔,佔163檔基金比重為63.2%,即使從2007年10月台股加權指數高點達9859點的當月開始定期定額扣款以來,也有逾134檔股票型基金績效表現是呈現正報酬。

群益投信表示,不論是近1、2年定期定額台股基金的績效表現來看,或是過去的經驗,都顯示定期定額投資,只要在下跌過程中不停扣,當股市回升時確實是很快就能轉為正報酬,因此,建議投資人在佈局台股基金時,仍以定期定額方式為佳,而即使今年來台股累計漲幅已經相當大,但以去年來的經驗來看,定期定額投資方式並不需要選擇時間點,只要投資人掌握一個關鍵,就是在未來台股進行整理時仍持之以恆的扣款投資,不要看到大盤跌就停扣,中長期報酬將可期。

群益投信指出,以近1年定期定額投資台股基金報酬率前20名的股票型基金,涵蓋店頭市場型、一般股票型、科技型、中小型等四類台股基金,且大部分是成立逾10年以上基金居多,建議投資人未來在佈局台股基金上可以這四類型基金為主,依據個人投資風險承受度來選擇基金,如店頭市場型、中小型因波動較大,適合積極型投資人,而一般股票型投資人則適合穩健型投資人,同時可考慮選擇成立時間較久、品牌形象較佳之投信公司基金。

群益投信投資長王智民表示,台股受到兩岸政策開放、兩岸關係和解所帶來的“和平紅利“效應,激勵今年來台股大漲並表現強勢,預期未來兩岸政策仍將持續朝開放方向的利多題材下,台股中長期行情仍值得拭目以待。

王智民認為,台股短線由於漲多開始出現震盪,但由於目前市場處於低利率的情況,利率又是所有資產價格的訂價工具,根據過去經驗,股市合理的本益比通常為利率的倒數,因此就資金面來看,資金動能仍相當充沛,過去M1B與M2年增率呈現黃金交叉後仍有利台股行情延續。因此,建議投資人,若台股出現拉回整理走勢,反而是進場佈局的好時間,不容再錯過。

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