陳四清：“一帶一路”激發貿易金融新活力 助力外貿發展

金融界網站訊 2015年1月23日，主題為“經濟新常態下貿易金融業務的發展與挑戰”的第四屆中國貿易金融年會在北京順利召開。中國銀行(行情,問診)業協會專職副會長楊再平、中國銀行業協會貿易金融專業委員會副主任單位中國工商銀行(行情,問診)副行長張紅力出席會議並致辭。貿易金融專業委員會主任、中國銀行行長陳四清發表主題演講。商務部國際經貿關係司司長張少剛、中國銀監會法規部副主任王科進出席會議並發表講話。中國銀行業協會副秘書長白瑞明出席會議並宣讀2014年度中國貿易金融卓越評選表彰決定。貿易金融專業委員會全體成員單位代表以及主流媒體記者共約150余人參加了會議。

中國銀行業協會貿易金融專業委員會主任、中國銀行行長陳四清發表主題演講時，表示2014年，全球經濟形成分化格局，中國經濟運行保持在合理區間，進入新常態。展望2015年，全球經濟增速有望加快，中國政府將狠抓改革攻堅，突出創新驅動，主動適應經濟發展新常態。

面臨國內外環境的新變化，貿易金融的發展會出現新的機遇和新的空間，陳四清談了自己的幾點想法。

一、新常態下我國貿易金融環境面臨新變化

近年來，隨著外部環境、內部條件和要素稟賦的改變，我國經濟逐漸進入新常態：一是經濟增長由高速增長轉變為中高速增長；二是經濟增長動力由投資和出口拉動向以消費驅動為主轉變；三是發展模式由要素投入型、粗放型向創新型、集約型轉變。在此背景下，我國對外貿易從高速增長轉向中高速增長，貿易金融環境面臨以下幾方面新變化。

第一，對外貿易結構不斷優化。2013年，中國超過美國成為全球第一大貨物貿易國。在貿易規模擴大的同時，對外貿易結構也不斷優化，中國高技術產品出口在出口總額中比重高達30%。2014年前三季度，服務進出口總額達4305億美元，比上年同期增長10.2%，高於貨物貿易增速6.9個百分點。同時，對外貿易更加便利化，京津冀、珠三角、長江經濟帶等區域全面啟動通關一體化，大幅度節省企業通關成本。

第二，“一帶一路”和自貿區助力外貿發展。“一帶一路”將堅持經貿先行，結合沿線國家產業特色，一國一策發展特色產品貿易、生產加工和基建合作。2014年，我國與“一帶一路”沿線64個國家貿易額接近7萬億元，占同期外貿總額的近四分之一；同比增長7%左右，增速高於同期外貿總額3.6個百分點。相信隨著“一帶一路”建設的深入推進，貿易規模還將進一步提升。

我國雙邊和多邊自貿區建設進程加快。2014年11月，中韓、中澳自貿協定完成實質性談判。截至目前，我國已簽署12個自貿協定，涉及20個國家和地區。這些對外自貿協定的簽訂，必將有助於我國外貿穩定較快發展。

第三，人民幣國際地位有望繼續提升。過去幾年，人民幣國際化取得了長足發展。目前，人民幣已成為全球第七大支付貨幣，未來幾年人民幣國際化將繼續快速推進，並且將進入經常項下和資本項下同步推進的新階段，實現由跨境循環逐步向離岸循環的跨越。我們有理由相信，再過10年，人民幣或將成為與美元、歐元並列的國際貨幣體系中的重要一極。

二、新形勢下貿易金融面臨新機遇

新形勢下，商業銀行貿易金融業務也將迎來全新的發展機遇。

第一，對外貿易新格局拓寬貿易金融市場區域。隨著我國貿易規模的擴大和貿易結構的升級，我國與世界經濟特別是與亞太、拉美、非洲等新興市場的互動融合不斷增強，中國企業“走出去”的規模、層次和水平也不斷提升，銀行將面臨更廣闊的市場區域和更廣泛的客戶群體，在跨時區、跨國家、跨幣種等維度上的國際結算、貿易融資和擔保等服務需求也隨之增加，這將帶動利率匯率風險規避、跨市場投資理財等貿易金融產品的創新。同時，這也為中資銀行獲得大量海外企業和個人客戶資源、打入海外主流市場提供有利條件。

第二，“一帶一路”激發貿易金融業務新活力。作為我國新一輪對外開放的戰略支點，“一帶一路”是擴大開放、加強合作的重要舉措。隨著我國與“一帶一路”沿線國家合作的進一步推進，相關貿易規模和對外投資將進一步提高，將為貿易金融在助推跨境貿易和投資合作方面注入新的活力。

第三，人民幣國際化趨勢引領貿易金融發展新方向。隨著人民幣在境外流通量的增長、被境外主體接受程度的提升和多個離岸人民幣中心的形成，跨境人民幣結算量快速增長，2014年全年，我國跨境人民幣結算量達7.6萬億元，同比增長47%。這意味著與人民幣相關的貿易金融服務需求在增加，中資銀行可以通過人民幣服務獲取大量的離岸客戶，進一步帶動相關貿易金融產品的創新。同時，國際大宗商品交易領域將有可能引入人民幣計價，這為中資銀行深度參與國際大宗商品交易創造條件。人民幣國際化的進一步推進將對我國商業銀行貿易金融業務的發展產生積極而深遠的影響。

三、開創貿易金融發展新空間

我國經濟發展進入新常態和重要戰略機遇期。未來，貿易金融將依托我國強大的貿易規模和地位，發揮與實體經濟緊密結合的特點，以“一帶一路”、人民幣國際化等戰略為契機，開創發展新空間。

第一，支援“一帶一路”建設，促進貿易金融服務升級。“一帶一路”是我國未來較長時期構建開放型經濟新體制的重要立足點。我國商業銀行要擴大對“一帶一路”建設的融資規模，促成沿線產業和貿易合作；積極介入標志性合作項目，關注“走出去”企業及其境外的交易對手，做好全交易流程的結算、融資、擔保、風險管理等服務；與沿線國家金融同業建立全面代理行關係，加強在匯兌、結算、融資等領域合作，並在此基礎上創新更加便捷高效的支付工具和方式，促進服務升級。

第二，以人民幣國際化為契機，加快相關產品創新。在人民幣國際化進程加速的背景下，商業銀行應加快開發人民幣跨境貿易與投融資產品、外匯交易產品與人民幣跨境現金管理產品；積極參與離岸人民幣市場建設，推出更多的人民幣直接交易品種，拓寬資金來源和運用渠道。同時，發掘大宗商品人民幣計價結算、套期保值等業務機會，推動人民幣進入國際大宗商品計價交易體系。

第三，加強各類風險防范，實現貿易金融穩健發展。商業銀行要始終堅持“了解你的客戶”、“了解你的業務”的基本原則，加強貿易背景的真實性調查和審查；要順應監管導向，合理設計交易流程，確保資金流向實體經濟領域；要重視跟單信用證、保函等傳統貿易結算工具的風險緩釋功能，以此彌合新市場中交易雙方的信任缺口；要提高風險管理的前瞻性，從單一客戶、單筆交易的風險管理轉向綜合和系統性的風險管理。同時，還應制定完備、規範的貿易金融業務操作規程，實現風險管理的各司其職、分工制約。

第四，加強相關環境建設和監管協調，助力貿易金融科學健康發展。從多個方面嘗試開展信用環境、政策環境、金融運行環境的建設。例如，設立多樣化的“走出去”風險分散機制，分擔商業銀行的后顧之憂；加強監管機構之間的溝通，實現本幣與外匯政策、銀行與非銀行業務監管原則的協調；建立貿易違約資訊溝通機制，為制定有關標準和優化監管政策提供有益參考等。

貿易金融業務是經濟發展的助推器、商業銀行積極踐行國家戰略的重要抓手和改革攻堅促進經濟轉型的重要手段。貿易金融業務的發展要在堅持習總書記提出的“穩中求進”的工作總基調的基礎上，主動適應“新常態”，這是我們今年乃至今後一段時期努力的目標與方向，這也需要社會各方的共同努力。