工商銀行邢臺分行,進一步做好人民幣資金管理工作

為做好人民幣資金業務工作，促進資產負債結構優化，強化管理，細化措施，進一步防范業務風險，確保全行資金營運的安全和高效運行。

一、加強人民幣資金流動性管理，有效規避支付風險，不斷提高資金營運效率。督促各行加強賬戶資金管理，不斷減少沉淀資金的不合理占用；對少數余額占用水平較高的行進行個別指導，努力減少或杜絕無效調撥現象。

二、加強對大額資金信息預測預報管理。根據資金流動的起點及方向，搭建起“縱向溝通，橫向聯動”的信息傳遞與管理網絡。一方面，及時收集和傳導客戶資金變動信息，特別是網上銀行客戶的大額資金變動，合理掌控大額跨行支付資金的清算時間，避免排隊現象出現。另一方面，積極探索對大額跨行支付資金流量的監控機制和手段，強化對該系統收付資金的流轉管理，確保及時向省行傳導跨行支付資金信息。

三、逐步建立更加完善和高效的資金營運管理新模式。一是認真組織、指導各行加強學習，深刻領會全系統推進資金集中管理體制改革的重要意義；二是探索建立集約化的資金管理體制，通過貫徹執行全行統一的內部資金轉移定價體系，切實加強對資金籌集成本和使用效益的控制與管理，從根本上更新資金營運管理的操作理念，不斷提高非信貸資產對全行經營效益的貢獻水平。