花旗被指以非法出售不良貸款"欺騙"兩房

北京時間2月22日下午消息，根據一位“吹哨人”(whistle-blower，指舉報人)提交的相關文件，花旗集團因出售房屋貸款給房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)而違反了相關法律規定。

據悉，花旗集團曾在上周承認違反了聯邦住宅管理局(FHA)的相關規定，并且支付了一筆罰金。根據昨日公布的一份申訴文件，花旗集團一位名叫雪莉-亨特（Sherry Hunt）的質量保證人員在該份文件中表示，花旗出售存在“不當評估及文書工作錯誤”等問題的抵押貸款、或者為這些抵押貸款辦理保險，并且未按要求盡到告知義務，該銀行存在著欺騙、捏造虛假信息或誤導聯邦政府機構的行為。據悉，亨特在去年8月向曼哈頓聯邦法院提交了法律訴訟文件，稱花旗集團違反了《虛假申報法》(False Claims Act)。

對于花旗集團來說，高缺陷率將使其付出沉重的代價。花旗集團也許被會迫回購其出售給房利美和房地美的“不合格”抵押貸款，而房利美和房地美購買了美國大部分抵押貸款，或者說為美國大部分抵押貸款提供了保險。另悉，根據2月15日花旗與聯邦住宅管理局就抵押貸款達成的協議，花旗集團將支付1.583億美元罰金。相關數據顯示，花旗集團去年從美國政府買家那里回購了6600筆貸款，比2010年增長了89%。