金管會：日盛銀受託辦理連動債缺失 懲處3個月限制受託業務

金管會今(18)日表示，日盛金 (5820-TW)旗下日盛銀行辦理受託「平價奢華」連動債有缺失，因此將懲處該銀行 3個月內限制辦理部分信託業務3個月，也不得開辦新種信託商品。

銀行局副局長邱淑貞表示，日盛銀行受託於2007年10月間募集投資「平價奢華」連動債業務，總銷售額新台幣12.28億元，但因為日盛銀沒有即時將資產價格相關的重大訊息向客戶報告，說明風險，讓客戶採取較有利的決策，也沒有積極向發行機構美林證券 (Merrill Lynch S.A.)爭取有利客戶的方案，並重估風險等級和客戶適合度，造成業務缺失，違反銀行法。

不過邱淑貞指出，雖然日盛銀行銷售這檔連動債有業務缺失，但是考量日盛銀也以積極態度在解決，這檔連動債和解率已達96.76%，斟酌考量後處以3個月內不能對自然人受託投資結構型商品，也不能開辦新種信託商品和申請分行兼營信託業務。