燎原！美金融詐欺偵查指向9家華爾街銀行 受害對象擴及信評機構

傳紐約州檢察總長Cuomo已將華爾街CDO詐欺調查，擴大至8大銀行。(圖:紐約州檢察署官網)

《紐約時報》周四 (13 日) 報導，紐約州檢察總長 Andrew Cuomo 正對華爾街 8 家大型銀行進行偵查，懷疑他們誤導信評機構，對其不動產抵押證券產品作出不實評等。

另外《華爾街日報》同時報導，繼高盛 (Goldman Sachs)(GS-US) 及摩根士丹利 (Morgan Stanley)(MS-US) 之後，美國證券交易委員會 (SEC) 與聯邦檢調單位也聯手將犯罪調查擴大至另外數家華爾街大型銀行，懷疑他們在銷售房貸債券時，誤導投資人。

《紐約時報》引述消息人士透露，Cuomo 周三晚間，正式向相關銀行發出偵查通知。這 8 大銀行除了高盛和大摩外，包括瑞銀 (UBS)(UBSN-CH)、花旗 (Citigroup)(C-US)、瑞信 (Credit Suisse)(CS-CH)、德銀 (Deutsche Bank)(DBK-DE)、法國農業信貸 (Credit Agricole)(ACA-FR) 以及美國銀行 (Bank of America)(BAC-US) 旗下的美林 (Merrill Lynch)。

報導指出，紐約檢察署懷疑這些銀行當中，有人涉嫌詐欺信評機構。全球三大信評機構─標準普爾 (Standard & Poors)、惠譽 (Fitch Ratings) 及穆迪 (Moodys)，皆會對銀行不動產抵押證券產品發布評等。

據稱 Cuomo 質疑，這些銀行雇用信評機構離職員工，進入房貸證券產品部門，協助設計出能夠得到比應得更好的信評之衍生商品。

這顯示出，美國司法當局針對華爾街銀行銷售房貸相關 CDO (擔保債權憑證) 時，可能涉嫌詐欺的行為，已由相對於一般投資客戶的層面，擴大至與信評機構相關部分。

事實上，外界曾猛烈批評信評機構，指其給予許多不動產證券的評等過高，而這些產品最後在房市崩盤時全都虧錢。

《華爾街日報》 則引述消息人士透露，包括摩根大通 (JPMorgan Chase)(JPM-US)、花旗、德銀及瑞銀等 4 家銀行，也已就其誤導投資人部分，接獲 SEC 發出的初步犯罪偵查通知。