農業銀行湖南省邵陽分行加強合規文化建設

農行湖南省分行自8月中旬開展“三項治理”專項活動以來，農行湖南省邵陽分行以加強合規文化建設為切入點，針對工作中的薄弱環節和難點問題，著力圍繞“六結合六重點”扎實推進“三項治理”活動，使合規文化建設成為“解難糾錯”的有力武器。

在“三項治理”活動中，邵陽分行緊緊圍繞“六結合六重點”作文章，分階段有序推進“三項治理”工作。一是與合規文化建設相結合，以合規文化學習為重點，著力營造比學趕超的學習氛圍，讓合規文化深入人心，努力消除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習。二是與排查、補查和復查相結合，以查擺問題為重點，著力樹立“合規人人有責、合規從領導做起、合規創造價值”的理念，讓合規經營成為員工的自覺行動和行為準則，培養員工對事業負責、對同志負責、對自己負責的責任意識。三是與基本制度相結合，以整章建制為重點，著力健全和完善相關規章制度，在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰的意識，堅持用制度管人，按制度辦事，做到有章必循，違章必究。四是與案件綜合治理相結合，以創建合規文化建設示范點為重點，著力培育一批具有農行特色的合規文化示范群，選典型，樹樣板，讓員工學有標尺，干有榜樣，按章操作，合規經營。五是與內控綜合評價相結合，以整改為重點，著力糾正日常工作中存在的問題，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發生，防范經營風險，杜絕風險隱患。六是與經營管理相結合，以整肅行風為重點，著力解決經營管理中的熱點、難點問題，努力化解經營風險，形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，引導全行員工沿著正確的經營軌道前行。與此同時，在全行推行“風險合規經理”派駐機制，每個支行明確一名風險合規經理，把事前、前中、前后監督管理納入風險合規經理的工作范圍，使風險合規經理敢作為、能作為、有作為。

邵陽分行堅持每周開展一次中心組學習，組織全行員工開展“合規文化建設”大討論活動，廣泛征求員工的意見與建議，并針對員工提出的意見與建議，制訂整改方案，落實整改措施，加大整改力度，不斷提高整改質量和經營管理水平。同時，按照省分行分階段治理的工作要求，抓住“防”“查”“建”“糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。一是“防”，建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。發動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規經營意識，增強執行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。二是“查”，建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變。內控合規等相關部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監控相結合，對違規問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核，使“查”落實到每筆業務。三是“建”，建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作、易檢查、易評價。要加快機構改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。四是“糾”，建立層級責任追究機制。實行屬地、屬下、屬權管理，做到有章必循，違規必糾，對于發現問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對檢查者要問責，對用人者也要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養全行員工合規經營意識，建設合規文化系統工程，營造業務發展的良好內部環境。