擁抱Fintech！建構理財防護網

小美今年研究所畢業，進入一家上市公司就職，每月薪水約 28K，工作穩定後，本身蠻有理財意識的小美，主動詢問長期有投資理財的朋友小龍該如何規劃理財？小龍跟她說，現階段正是理財黃金期，建議她要好好把握，現在開始投資，並提到永豐金證劵積極響應金管會期望，養成年輕新世代理財觀及提升投資服務的便利性。

全面數位化 開創新世代理財模式

小龍提到，去年下半年永豐金證領先同業推出服務類 APP「豐管家」及「既有證券客戶線上加開財富管理信託帳戶」服務，讓客戶可以透過數位化平台，將財富管理服務自然的融入客戶的日常生活中，讓投資理財變得更簡單、便利。

小龍說，如果現在拿出手機，下載「豐管家 APP」，相信很快就會得到所有投資理財服務答案了！「豐管家」服務 APP 支援 iOS 與 Android 兩大系統，手機用戶至 App Store 或 Google Play 商店，輸入關鍵字「豐管家」即可免費下載。

永豐金證券表示，「豐管家」服務 APP 有六大特色：第一是 e 櫃檯服務，提供憑證申請，既有客戶可在手機上完成簽屬同意書及基本資料變更服務，免去客戶臨櫃辦理、等候之不便。

第二是提供線上開戶專區，從未開過永豐金證劵戶的投資人只需填寫基本資料，並上傳雙證件及交割銀行存摺封面影本，即可享受專屬開戶服務，包含預約開戶、視訊 APP 開戶；若已是永豐金證券客戶直接點選線上加開財富管理信託帳戶及信用帳戶，九月下旬也將新增線上加開「不限用途借貸帳戶」及「自然人借券帳戶」等功能，提供投資人隨時透過手機完成開戶的行動服務。

介面訊息多元 強化數位金融平台

另外，可以透過「理財行事曆」介面，輕鬆掌握個股消息，以及讓投資人有效整合台股、期貨、海外股票與財富管理信託報告，成為投資決策的最佳參考。再者，過往聯絡客服可能透過電話撥打或是寫信，現在新增錄音留言及「線上一點通」智能客服選擇，營業據點則採用 LBS 技術，可根據客戶所在地，提供最近的公司及所屬分公司距離及導航服務。

此外，豐管家服務 App 還融合網頁「我的最愛」與圖像化識別概念，推出個人化的服務，每個投資人可依個人習慣，就像加入「我的最愛」模式，將自己常用的服務功能設為首頁的快捷選單，也提供二種背景主題風格讓客戶自行選擇，讓金融服務增添個人化的變化。

最後是「便利生活」整理了如雙鐵時刻、北高公車動態、彩劵兌換連結等，永豐金證結合數位行動科技概念來服務客戶，期待能真正發揮客製化的財富管理功能。真正滿足投資人日常生活中所有需求，協助投資人開創新世代理財模式。