兆豐案 金管會不排除約談蔡友才 洗錢與否由檢調調查

兆豐金 (2886-TW) 旗下兆豐銀紐約分行遭美國重罰，金管會今 (22) 日召開跨部會專案小組會議，金管會副主委桂先農會後召開記者會表示，兆豐銀在通報程序上是合法的，如果有必要，不排除邀請兆豐金前董事長蔡友才來說明。至於兆豐銀再三強調未洗錢，但北檢卻分案朝洗錢方向偵辦，桂先農強調，他從 23 頁合意處罰令中，並沒有看到任何洗錢個案，但洗錢調查屬於檢察官的職責，須由檢調調查。

兆豐銀行紐約分行違反洗錢防制法一案延燒三天，行政院長林全周末緊急要求金管會成立專案小組，而在上班首日，金管會也立即召開首次跨部會專案小組會議。

桂先農表示，美國紐約州金融監理機關 (NYDFS) 是在 2015 年 1 到 3 月對兆豐美國紐約分行做金融檢查，在 2016 年的 2 月 9 日，NYDFS 把檢查報告函送給兆豐銀行總行，收到檢查報告後，兆豐銀行在 3 月 24 日函覆 NYDFS，並在 5 月 18 日把檢查報告，翻成中文後，報到金管會，但當時金管會並不知道美國監理機關會重罰兆豐銀行。直到兆豐銀行總經理吳漢卿在今年 8 月 1 日跟他口頭報告，這時候他才知道，DFS 會對兆豐銀行課以巨額裁罰。

桂先農強調，根據內稽內控規定，兆豐銀行於規定的兩個月期間內，向金管會說明，而金管會收到兆豐的報告後，也請兆豐銀行進行說明並要求改善，這樣的通報程序上是合法的。

至於兆豐銀行美國紐約分行是否涉及洗錢？桂先農說，他從 23 頁合意處罰令中，並沒有看到任何洗錢個案，但洗錢調查屬於檢察官的職責，須由檢調調查，金管會為行政部門，不方便對此做評論。

桂先農表示，金管會依據合意處分令所載內容，經初步分析待進一步釐清事實及相關人員責任檢討方向，如果有必要，不排除邀請兆豐金前董事長蔡友才來說明這件事。

兆豐銀行紐約分行遭美國重罰，突顯內稽內控失靈，由於台灣金融業海外據點很多，金管會是否會強化海外金檢？對此，金管會坦言，洗錢防制一直是近年金檢重點，受限經費 1 年只能對 4 家海外分行進行金檢，目前台資銀行海外據點逾 450 家，金檢一輪需超過 100 年，因此金融機構的內稽內控不可能只靠檢查局的金檢，要靠金融機構自己內部的強化防線，各家銀行總行需設立專職的法遵長，其位階相當於副總經理。