財政部約八大公股行庫喝咖啡 祭出5大「兆豐條款」強化內稽內控

兆豐金 (2886-TW) 旗下兆豐銀行紐約分行涉違反洗錢防制法遭重罰一案，為金融圈投下震撼彈，財政部為瞭解公股銀行海外分支機構內控內稽及法令遵循情形，今 (22) 日下午 2 點緊急召開會議，邀集各公股金融控股公司及所屬銀行提出報告。為了替公股行庫「上緊螺絲」，財政部訂出 5 大方案強化內稽內控！

兆豐銀行紐約分行因防制洗錢有重大疏失，被美國狠罰 57 億元一案，行政院緊急指示成立跨部會專案小組調查，財政部下午 2 點更邀集公股行庫董總「喝咖啡」，要求全面強化內稽內控及海外法遵專業能力。

財政部次長蘇建榮表示，為落實公股銀行海外分支機構徹底落實內控內稽及法令遵循，會議決議如下：

一、就我國兆豐銀行在美遭重罰事件，行政院業指示金融監督管理委員會（下稱金管會）召集中央銀行、財政部及法務部組成「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」。未來金管會推動各項強化金融機構防制洗錢相關制度，請各公股銀行確實配合辦理。

二、請各公股銀行就海內外分支機構之內控內稽及法令遵循作業，包括人員配置、職務分工、專業訓練及作業執行等充分檢討，提出專案報告報送財政部。

三、鑑於本案依美國紐約金融監理機關出具之書面協議敘及，係肇因海外分支機構法令遵循主管對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形，財政部業指示所屬銀行法令遵循主管應為專責職務，如為兼任，須經當地金融管理主管機關同意，並應確實熟諳必備金融法令及具適足經驗及訓練，以足勝任法令遵循職務之需要；另總行就各分支機構之法令遵循辦理情形，應密切聯繫、充分掌握，俾為妥適因應。

四、至兆豐銀行是否涉有洗錢等不法情事及相關責任歸屬問題，將俟「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」查明後依其結論辦理。

五、公股銀行業積極海外布局，為利風險控管，請各銀行確實檢視評估海外營運風險程度，以維護公股權益。 

除了財政部先於下午召集八大公股行庫「喝咖啡」，金管會 4 點也召開跨部會專案小組會議，除了釐清整個裁罰案件事實，並追究兆豐銀相關人員的可能責任。根據金管會規劃，下午 6 點將召開記者會，對外說明跨部會小組會議結果。