發力公募基金「組合策略」 蛋卷基金推出家族理財計劃

日前，雪球旗下蛋卷基金宣布將上線「蛋卷家族理財計劃」，蛋卷基金CEO李楠介紹道，這是一個生命周期基金組合，根據不同年齡層次，配置不同股、債、金比例，並根據年齡增長而調整。越年輕的組合風格越激進，成長性更強，隨着年齡增長，組合風格更穩健，波動降低。

據悉，「家族理財計劃」首期將推出50後養老計劃、60後棟梁計劃、70後自由計劃、80後奮斗計劃、90後自強計劃、00後教育計劃和10後育兒計劃組合。

蛋卷基金自今年5月上線來，根據「組合策略」，制定從風險低、收益穩到成長性好、回撤可控的不同組合策略，發布「蛋卷斗牛二八輪動」、 「蛋卷安睡二八平衡」、 「蛋卷安睡全天候（海外）」，在債市、股市、大宗商品、黃金等不同比例配置，滿足不同風險偏好的投資者，並滿足投資者投資海外的需求。

雪球CEO方三文表示，蛋卷基金重點開發基金的組合策略，幫助用戶實現基金組合搭配，平抑收益波動，讓基民投資過程中體驗更優。首先，傳統基金銷售以基金超市為主，並沒有解決投資者「買什麼」的問題；其次，大多數基民都是在牛市尾巴買入，熊市後期「割肉」，難以將投資基金做為持續理財的方式；第三，隨着市場利率下滑，「寶寶類」產品和銀行理財收益逐漸不能滿足投資者需求，急需安全、可靠的穩健理財方式。

根據上述用戶痛點，蛋卷基金提出以「組合策略」的方式幫助用戶做投資，制定了從風險低、收益穩到成長性好、回撤可控的不同組合策略。具體來說，基民可以根據自身需求和風險偏好選擇適合自己的組合策略。

蛋卷基金目前合作方包括天弘基金、博時基金、大成基金、匯添富基金、嘉實基金(博客,微博)、華安基金、廣發基金、南方基金、泰達宏利等基金公司。李楠表示，蛋卷基金正和多家基金公司溝通合作，未來將上架更多基金組合，滿足投資者的多樣性需求。