這家銀行行員5年竊取客戶資金4400萬 金管會重罰600萬元

日盛金(5820-TW)旗下日盛銀行新營分行行員，以不法方式在5年間挪用17位客戶款項，總共4400萬元，金管會今(16)日對日盛銀行重罰600萬元。

金管會銀行局表示，日盛銀行新營分行沈姓行員，從2011年至2016年5月間，以不法方式取得客戶網銀密碼私自轉帳、以投資高利或行員親屬存款誘騙客戶款項、謊稱投資保單，以及將客戶以金錢信託投資的基金贖回後挪用等方式，竊取客戶款項高達4400萬元，目前沈姓行員已被銀行解職，並遭警方收押。

銀行局指出，日盛銀行內部稽核作業中未能發現異常情事，此案違法期間較長，違法情事影響層面大，顯示日盛銀行有內部控制規定疏漏、未能落實執行內部控制等嚴重缺失。

因此，根據銀行法規定，核處日盛銀行新臺幣600萬元罰鍰，停止該行新營分行受理新客戶辦理金錢信託、合作推廣保險商品6個月，必須經金管會認可改善情形後，才可重新辦理。

面對金管會重罰，日盛銀行表示，該公司新經營團隊於2009年開始經營管理後，戮力改革並調整體質，除了改善流程、落實法令及內部規範之執行，卻仍發生新營前理專疑似不法案件。該案件乃本公司主動發現並陳報主管機關，因本公司無調查之公權力，不僅策動前理專逕向警方說明，並積極採取法律程序。

日盛銀行進一步指出，一知道此案到沈姓理專被收押僅3天時間，而且隨即將沈姓理專予以免職，並主動通知客戶對帳，更動員員工加班將數以千計的歷史交易傳票一一調出核對，務求發現真實以保障客戶合法權益。

日盛強調，知道「信任」是金融業的金字招牌，服務永遠只有更好沒有最好，將盡一切可能提供客戶更優質的服務，保障客戶資產，以回報客戶、員工對日盛的信賴，必定繼續加強各項業務督導，深化員工法令及品德教育，「我們必定再起，捲起袖子擦亮日盛金招牌，更歡迎我們珍視的客戶不間斷的指教與檢驗！」