西班牙披露工行洗錢案詳情 稱其為犯罪集團洗錢

和訊銀行消息 6月12日，據觀察者網援引BBC中文網報道稱，西班牙檢方日前首次披露中國工商銀行馬德里分行涉嫌洗錢的詳情。

法庭文件稱，這家分行從在西班牙的犯罪集團那里收到成包成箱的現金，然後將這筆款項電匯到在中國的賬戶。

文件稱，這個過程屬於一項1億美元洗錢計劃的一部分。

這份本星期發表的由西班牙檢方起草的文件稱中國工商銀行是兩個犯罪集團之間的「洗錢渠道」。文件沒有點出犯罪集團的名稱，但表示涉及西班牙和中國兩國，並與逃稅和走私等行為有關。

文件稱，為了降低被查出的風險，每次轉移款項限定在5萬歐元，另有一家空殼公司的網頁作為掩護。

如果中國工商銀行馬德里分行的洗錢罪名成立，將被課以數目不詳的罰款，並且在西班牙的銀行營業許也可將要重新審批。

觀察者網此前報道，今年2月，西班牙警方代號「幽靈」行動突擊搜查了該分行營業廳，並逮捕6名高管。

此案可謂一石激起千層浪。從2月份警方突擊搜查開始，國際媒體對該案格外關注，加之部分西媒的惡意炒作，工商銀行被推上了風口浪尖。

西班牙中國律師事務所主任律師季奕鴻表示，雖然馬德里警方依法辦案無可厚非，但卻有「故意渲染事態、制造轟動效應」之嫌。警方在「幽靈」行動前，就已事先通知了西班牙《世界報》和國家電視台的記者。搜查行動還未開始，當地記者就已經在工行馬德里分行門口架好設備准備拍攝。西班牙《國家報》的報道稱，工行馬德里分行涉嫌「洗錢」的金額高達3億歐元。《世界報》則援引調查機構負責人的話「爆料」稱：「中國工商銀行馬德里分行內存在一個完整的犯罪網絡，以銀行名義專門負責洗錢。」在法院尚未審理和判決的情況下就公開發表這樣的言論，無異於以媒體審判代替司法審判，對社會輿論造成嚴重誤導。

與此同時，這起事件已經引起國際輿論廣泛關注。路透社、《金融時報》、《華爾街日報(博客,微博)》等西方主流媒體都在第一時間進行了報道，並且焦點都落在了「中國最大國有銀行，也是世界資產最大的商業銀行參與洗錢犯罪」上。路透社文章還將本案與去年中國銀行米蘭分行和建設銀行紐約分行遭到涉嫌「協助洗錢」指控事件相提並論，稱該起事件是中國銀行業一系列「洗錢丑聞」的最新一件。而一些西班牙當地「自媒體」更是「不嫌事大」，不惜添油加醋、捕風捉影地炒作。

據新華社2月20日報道，工行有關負責人表示，工商銀行歷來高度重視反洗錢與合規管理工作，始終堅持依法合規經營，嚴格遵守中國及各境外機構駐在國家和地區的反洗錢監管規定，建立了嚴密的反洗錢管理制度體系，認真履行客戶身份識別、可疑交易監控及報告等反洗錢法定義務，持續提升洗錢風險防控能力，持續增強內部控制的完整性、合理性和有效性。

其中，工商銀行特別重視海外機構的反洗錢工作，在集團層面建立了分工明確的境外機構反洗錢管理體系，各境外機構按照屬地監管法規和總行要求，建立了由管理層負責、合規官統籌、合規部門牽頭、業務部門參加的反洗錢工作機制，建立了與屬地監管要求相適應的反洗錢組織架構和運行機制。

工行有關負責人稱，根據總行掌握的情況，馬德里分行是認真遵守當地反洗錢規定和各項法律法規的，配置了反洗錢系統，聘用當地高管擔任合規審查官，而且定期按照監管規定向當地金融監管機構報送業務資料，監管機構未提出過任何意見。由於反洗錢工作本身的復雜性和特殊性，始終存在信息不對稱的風險挑戰。工商銀行總行一方面要求馬德里分行積極配合調查，另一方面也聘請律師介入事件，堅決依法維護分行和員工的合法權益。