自貿區7家銀行與區內企業牽手跨境人民幣業務

央行《關於金融支援中國（上海）自由貿易試驗區建設的意見》一出臺，上海自貿試驗區金融改革創新的“好戲”立馬落地開場——昨天，滬上7家商業銀行和注冊在自貿試驗區的7家企業分別牽手，“試水”跨境人民幣雙向資金池、跨境人民幣借款業務，打響“首炮”。按照“成熟一項、推出一項”的思路，自貿試驗區金融開放創新將以為實體經濟服務作為出發點，不斷提升貿易和投資的便利化程度。 　　 ? ?

雙向資金池：全球資金集中管理

央行發布的《意見》提出，上海自貿試驗區內試點跨境人民幣雙向現金池業務，在原有跨境人民幣單向境外放款的基礎上，進一步開放境外人民幣資金回流的頻道，實現境內人民幣資金池與境外人民幣資金池內資金的雙向流通。

昨天，中國銀行上海市分行、工商銀行上海市分行、農業銀行上海市分行、浦發銀行上海分行分別為益海嘉里（上海）國際貿易有限公司、上海寶鋼浦東國際貿易有限公司、醫學之星(上海)租賃有限公司、麥維訊電子（上海）有限公司提供跨境人民幣雙向資金池服務。今後，區內企業可根據自身經營需要，開展集團內雙向人民幣資金池及經常項下集中收付業務，區內跨國公司外匯資金集中運營管理試點范圍將進一步擴大，企業外匯資金池管理將更加簡化，試驗區國際貿易結算中心外匯管理試點將進一步深化。

記者了解到，作為新加坡豐益國際有限公司在自貿區內注冊成立的一家貿易公司，益海嘉里此次與中國銀行上海市分行合作，“試水”跨境人民幣雙向資金池業務，當日成功實現跨境收、付資金分別達1億元和1.5億元。

“有了這個人民幣的資金池，集團分散在全球各地公司的資金就可以統一處理，一旦有急用隨時能劃轉，連分分角角都可以利用到。”益海嘉里投資有限公司財務副總監侯錄山告訴記者，通過跨境人民幣雙向現金池業務，可以打通跨國企業境內外現金池，實現公司全球資金統一管理、統籌調配，加強資金監控，提高跨國公司全球資金使用效率，“這是自貿區金融政策開放給企業帶來的實實在在的好處。”

工商銀行上海市分行昨天也啟動了首單跨境人民幣雙向資金池業務，當日為寶鋼浦東國際貿易有限公司實現跨境人民幣雙向歸集1億元人民幣。該行國際業務部總經理張曉琪表示，跨境人民幣雙向資金池的推出，可以豐富銀行自身的全球化產品體系，同時為跨國公司集團內全球資金的集中管理提供方便，節約財務成本。 　　 ? ?

跨境借款：借力境外降成本

事實上，今後自貿試驗區內企業在辦理本外幣經常項下及跨境投融資業務時，業務流程更加簡化，手續更加簡便。此次建設銀行上海市分行、交通銀行上海市分行、招商銀行上海分行就分別為上海暢聯國際物流股份有限公司、上海東方網電子商務有限公司、上海城投國際投資有限公司提供了跨境人民幣借款服務。

上海城投副總經理王志強告訴記者，對於城投公司來說，有了銀行的跨境人民幣借款服務，等於打通境內外兩個資金市場，拓寬了融資渠道，“企業可以借助目前境外更低的融資成本，嘗試多元化的金融產品，優化債務結構，提升競爭力。” 　　“我們和上海東方網電子商務有限公司簽署的是全面戰略合作協議，其中跨境人民幣借款服務是自貿區金融創新改革舉措的一大亮點，將通過海外直貸模式向其提供1億元跨境人民幣借款服務，用於跨境電子商務平臺運營的資金需求，利率將根據實際放款時市場價格來定。”交通銀行上海市分行國際業務部副總經理連蔚文表示，作為以跨境電子商務為特色的企業，交行將為東方網電子商務有限公司提供國際結算的便利，通過跨境借款，降低企業的融資成本。

暢聯國際物流是目前上海頗具規模的第三方物流公司，此次委派建設銀行上海市分行從建行海外機構借入人民幣貸款，用於支援自貿區內項目建設。在暢聯物流總裁徐峰看來，隨著自貿區內對外融資的便利化，將為區內企業拓寬融資渠道。 　　 ? ?

自貿賬戶：正接受“預申請”

人民銀行上海總部副主任張新指出，自貿試驗區金融舉措將主要在人民幣跨境使用、人民幣資本項目可兌換、利率市場化和外匯管理等四個重點領域改革創新、先行先試，進一步提升金融服務試驗區實體經濟發展的能力和層級。今後，試驗區將進一步擴大金融對外開放，推動試驗區實體經濟功能升級和轉型發展。

市政府副秘書長、自貿試驗區管委會常務副主任戴海波表示，下一步，要確保“擴大跨境人民幣使用”政策試點在自貿試驗區內順利開展，在試點成功的基礎上，將繼續研究擴大試點范圍，加快推進自由貿易賬戶設立、外匯管理體制改革等在自貿試驗區內的落地實施，同時加強綜合資訊監管平臺等金融基礎設施建設。

“我們還將為企業度身客製更具有針對性的資金運營管理解決方案，幫助跨國企業等實現全球現金管理，為跨國公司人民幣資金融入全球資金池開辟新的渠道。”中國銀行上海市分行方面則表示，圍繞上海自貿試驗區的金融改革，充分利用境內外兩種資源、兩個市場，針對不同的客戶需求制定專屬化服務方案，提供包括跨境人民幣、跨境投融資、跨境財富管理、供應鏈融資等在內的本外幣一體化綜合金融服務方案，服務與推動實體經濟發展。

連蔚文告訴記者，作為目前在自貿試驗區唯一設有兩家經營機構（自貿試驗區分行及交銀租賃專業子公司）的金融機構，下一步交通銀行將在人民銀行及相關監管部門的指導下，秉持“風險可控、穩步推進”的總體原則，合理合規推進各項業務試點，“區內企業可以通過原有賬戶辦理人民幣跨境業務，而分賬核算系統也已經準備就緒，一旦通過央行驗收，就可以為區內企業辦理自貿區賬戶的開戶業務。目前，我們已經開始在所有網點接受企業的‘預申請’。”（來源：文匯報 ?）