部門主管月入7000 理財跑贏cpi享四世同堂之樂

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【理財案例】

和訊網友陳鑫先生，30歲，本科學歷，外貿行業部門主管，稅后月收入7000元。愛人今年28歲，私企出納，稅后月收入7500元。夫妻年終獎稅后共計30000元。現陳先生家庭定居深圳，和母親同住，女兒1歲，聘請一名保姆。貸款100萬元購買自住房產1套3居室，市值570萬元，月還款5000元，全款購買1套1居室用於投資，市值220萬。家庭擁有一輛60萬元的轎車。夫妻雙方除公司給員工繳納的社保外均上了商業保險，每年繳納保費15000元，陳先生本人投保保額10萬元，其他家人投保保額20萬元。陳先生家庭購買基金170000元，股票200000萬元，黃金及收藏品100000元。平均每月房租、基金、股票共收入7600元，在銀行有活期存款20000元。家庭月支出6000元，每年旅遊支出20000元，其他年支出34000元。

【理財目標】

1、陳先生家庭的現金規劃；

2、陳先生家庭成員的保險保障規劃；

3、陳先生女兒出國留學費用的計劃；

4、陳先生夫婦的退休養老資金規劃；

5、通過理財跑贏cpi。

和訊理財頻道特邀君德財富理財師為網友量身定做理財案例如下：

陳鑫家庭財務狀況分析及理財規劃綜和方案

根據陳先生家庭現階段的財務狀況，君德財富理財師制作了家庭資產負債統計表（表1）；暫按2013年度的家庭收支情況，制作了家庭收入支出表（表2）、財務比率表（表3）；對陳先生家庭進行家庭財務比率分析，財務狀況總體評價及建議、客戶財務狀況預測；並根據陳先生家庭的理財規劃目標，制作了分項理財規劃方案。

具體如下：

表1：                       資產負債表                     單位：元