投資組合

04-26基金

日股站上 34 年以來高點，漲幅超過全球許多主要股市。日股驚驚漲之下，現在買會不會太晚？小資族若想投資，又擔心波動大，可以兩大策略進場：一是買日股 ETF，例如元大日經 225(00661)，透過一籃子股票分散風險；二是日股 ETF 搭配美債 ETF，股債均衡配置降低投資組合風險，還可以領息創造被動收入。

04-22黃金

黃金價格今年升至每盎司 2400 美元上方的歷史高位，吸引了全球市場的目光。據《彭博》報導，在本輪漲勢中，中國買家扮演了至關重要的角色。包括中東和烏克蘭戰爭在內的地緣政治緊張局勢惡化，以及美國降息前景，都增強了黃金的投資價值。但助推金價上漲的則是中國源源不斷的需求，零售買家、基金投資者、期貨交易員，甚至中國央行，都將黃金視為不確定時期的保值手段。

01-30美股雷達

美國銀行的調查顯示，對沖基金投資組合包含太多相同交易，讓全球投資人對增加擁有對沖基金曝險感到擔憂。美銀的 2023 年底信心調查顯示，超過五分之一的大型投資人如退休基金和保險公司，將過熱的交易視為最令人擔憂的問題。與 2022 年的調​​查相比，這個數字顯著上升，當時「過熱」排在第六位。

01-16美股雷達

比特幣 ETF 的推出是加密貨幣產業的重要里程碑，現在真正的考驗在於：比特幣能否真正從「邊緣資產」走向主流？多年來，加密貨幣行業一直在期待比特幣 ETF 問世，比特幣的支持者認為，比特幣 ETF 推出後，比特幣將終於能夠進入退休基金和財務顧問等機構管理的 100 兆美元投資組合。

11-01幣圈

比特幣 10 月份攀升至 35000 美元附近，讓一些投資人又重燃了對比特幣的興趣。與去年的史詩般崩潰相比，全球最大的加密貨幣已經上漲了一倍多，這與股市下跌和債券殖利率飆升，形成了明顯對比。由於聯準會計畫維持高利率，而地緣政治緊張局勢威脅到金融穩定，一些顧問表示，將比特幣添加到投資組合中，可能是多元化的好方法。

08-21台股新聞

近年來投資人對於 ETF 的喜好度持續升高，甚至許多新掛牌上市的 ETF 推出，而帶動此趨勢的原因是 ETF 具有多元化投資、分散風險、低成本操作，甚至投資門檻低，吸引了許多想踏入投資市場卻不得其門而入的投資人。同時近期台灣多檔 ETF 因搭到 AI 題材，呈現「存股變飆股」！但這時候投資人也會面臨個兩難「要留還是要賣？」畢竟很多人當初是為了長期持有的角度，但有獲利這麼多，是否要出場一趟？還是要維持長期持有的初衷？回歸 ETF 特性 及投資初衷過往 ETF 主要以跟著大盤指數的投資為主，而現如今，各種高股息、主題型、國家型的 ETF 讓人不勝枚舉，在此情況下，永誠資產管理處提醒投資人，千萬不要看到吸睛的行銷字眼、或是覺得追蹤的標的很有趣，就直接把辛苦賺的錢拿去做投資，而是應該回歸自己做這項投資的目標，根據個人的投資目標和風險承受能力來定義。

08-14台股新聞

在婚姻生活中，夫妻雙方經常需要探討和協商諸多財務議題，包括收入是否合併打理、財產及金錢如何管理等問題，而這些討論不僅關乎日常生活的運作，更牽涉到雙方的價值觀、目標和未來規劃。有些夫妻選擇將收入合併，以增加共同儲蓄和投資的能力，從而實現共同的財務目標，而另一些夫妻可能選擇保留各自的收入，以保持個人獨立性和財務自主權，沒有任何研究表明到底如何是最正確，必須通過共同努力和協商，夫妻可以找到最適合自己的方式，實現財務上的和諧和共同目標。

08-11專家觀點

除權息旺季來了！是許多存股族最開心的一段時間，股息收入增加，等於是多領了一份薪水，這對於依賴股息作為收入來源的投資者來說尤其重要，他們可以從股息收入中獲得穩定的現金流，有部分企業將除權息日設定在同一天，而其他企業則選擇將除息日和除權日分開。不論是將這兩者設在同一天還是分開，企業都有其考量，不過這究竟對於長期投資者有何影響？我們不妨來看看！掌握除權息日程只要瞭解除權息日程，就能明確知道何時進行交易，從而能夠獲得股息，甚至可能在價差方面獲取潛在的收益機會，我們以兆豐金在今年除權息為例。

08-07台股新聞

大家總是說「你不理財，財不理你」，股票投資通常是許多投資人的首選，在臺灣證券交易所統計，今年 4 月台股開戶數已經達 1220 萬人，基本上台灣一半的人都有證券戶！不過許多投資人有了想投資股票的念頭，那投資市場台股 vs 美股要怎麼選？一部分覺得自己似乎對台股比較熟悉，一部分覺得美股投資的市場比較大，今天永誠資產管理處帶你好好分析一下！美股：全球最大的股市之一首先美國股市是全球最大、最活躍的股市之一，擁有眾多知名企業和成熟產業。

07-31台股新聞

在 ChatGPT 和生成式 AI 橫空出世前，人們對於科技發展的想像停留在元宇宙、區塊鏈、NFT、加密貨幣、雲端、以及互聯網，每每創造的新應用趨勢商機，不僅是科技產業再成長的新機會，同時也在資本市場中引發投資狂熱。而此波 AI 的投資熱潮對於一些多年經驗的投資人卻有種「似曾相識」的熟悉感，讓人不禁回想起過往的「.com 泡沫」.com 泡沫的形成. com 泡沫也稱作互聯網泡沫，是指在 1990 年代末至 2000 年初，資訊科技、網際網路的崛起為全球帶來了一片繁榮的景象。

07-28歐亞股

美國聯準會和歐洲央行再升息，但美國第二季度國內生產總值 (GDP) 增長 2.4%，超出了路透社調查的經濟學家的預期，這樣的經濟增長強於預期的消息傳出後，全球股市和美元上漲。但喜歡投資外匯的朋友要注意了，外銀人士指出，美國聯準會此次是否為最後一次升息，將決定強勢美元何時結束，一旦升息循環結束，未來美元將轉趨疲軟，而歐元和其他非美貨幣將展開反彈，把握現在的強勢美元，找好時機適時退場，否則強勢美元恐怕要到頭了！外匯投資須小心投資人喜歡外匯投資，主要是擁有高流動性還是全球唯一一個 24 小時運作的市場，無需等待開盤或收盤，從而允許投資者適時地對市場變化作出反應，並且外匯市場提供多樣的交易機會，投資者可以選擇不同的貨幣對進行交易，另一個重要的原因是外匯市場的避險需求。

07-21專家觀點

一般人會規劃到外幣存款，除了需要跨國支付、或是國際貿易外，也有些人也把外幣當作投資組合中的一部分，目的是可以防範匯率風險，或者是平衡其投資組合，增加資產的多樣性。其中值得注意的是，外幣的盈虧狀況會受到匯率波動的影響，這意味著存款的價值可能會因為匯率的變化而增加或減少。

07-14基金

在過去幾年下來，全球金融市場經歷了許多罕見的狀況，其中 2022 年股債雙跌，債券表現不佳，成為了 40 多年來最差的一年，由於疫後大量印鈔也導致了市場通膨預，聯準會大刀破斧的連續升息步調，目前市場進入了升息的尾端，許多投資人也想在債券較便宜的情況佈局，也成為了最熱門的投資選擇，但這邊永誠資產管理處要提醒各位想保守操作的投資人，下半年債券還是有風險！利率展望高通膨風險首先，考慮市場的利率走勢和預期，債券市場受利率變動的影響較大，因此要關注利率是否已經觸及頂峰或是否將進一步上升，以目前狀況來說，要降息的機率低，這就是為什麼之前歐美有許多銀行出現倒閉的狀況，因為高利率的大環境下，企業的成本是上升的，會導致跟銀行之間的違約，這種惡性循環下，也有可能讓看似保守的工具，領息領的心驚膽跳。