錢志敏案又有新進展 6.1萬枚比特幣歸屬再起波瀾

陶朱，金色財經

摘要：近期，錢志敏案又有新進展。10月13日，天津市第二中級人民法院發布公告稱，該院已於9月28日立案受理天津市人民檢察院第二分院申請沒收犯罪嫌疑人錢志敏違法所得一案。同時，英國高等法院就錢志敏案相關的6.1萬餘枚比特幣資產追索爭議作出關鍵裁決，認定相關權利問題應適用中國法律。這意味著，中國投資受害者能否追回涉案比特幣，仍取決於他們能否依據中國法律證明自己對相關資產享有權利。

一、錢志敏案最新進展：6.1萬枚比特幣歸屬再起波瀾

10月13日，天津市第二中級人民法院發布公告稱，該院已於9月28日立案受理天津市人民檢察院第二分院申請沒收犯罪嫌疑人錢志敏違法所得一案。 

根據天津二中院公布的申請沒收財產清單，除比特幣外，涉案虛擬貨幣還包括72745.79502枚比特幣現金、72745.78555枚比特幣黃金、72745.7845枚比特幣中本聰願景、3605989.9995枚瑞波幣，以及70081208.62553222枚狗狗幣（已由英國司法機關轉換後存入計息帳戶）。此外，申請沒收的財產還包括美元、歐元、英鎊現金，珠寶，以及銀行餘額、投資組合等。 

天津市人民檢察院第二分院認為，錢志敏涉嫌集資詐騙罪，逃匿後被通緝一年不能到案，有證據證明其在英國被查扣的6.18萬餘枚比特幣等財產屬於違法所得及孳息，應當對違法所得及其轉變、轉化的財產、孳息予以追繳，除依法返還受損集資參與人的以外，予以沒收。

10月12日，英國高等法院就錢志敏案相關資產追索程序中的法律適用問題作出裁決。根據英國高等法院判決資料及英國《金融時報》的報導，法院認為，相關投資者主張的權利應適用中國法律，而不能僅依據英國法律主張其對涉案比特幣享有財產權。

在7月份的聽證會上，受害者律師希望高等法院適用英國法律或英中法律相結合的原則來審理他們的訴訟，而檢方則主張適用中國法律。

由於受害者可能難以根據中國法律確定資產的所有權，因此，據《金融時報》報導稱，該裁決可能會提高英國政府保留大部分被扣押比特幣的機會。 

據財新網報導，約有1.6萬名中國受害者參與了英國的訴訟程序。他們的賠償可能僅限於最初的投資額和利息，而非比特幣收益的一部分。 

二、錢志敏是誰？

錢志敏，綽號「花花」，女，1978年9月4日生於江蘇如皋，專科學歷，曾實際控制藍天格銳，系中國430億特大非法集資案與英國最大規模比特幣洗錢案的主犯。

2014年至2017年間，錢志敏通過其公司天津藍天格銳電子科技有限公司（簡稱「藍天格銳」 ）在中國策劃龐氏騙局，詐騙超過12.8萬名投資者，涉案金額約400億元人民幣。

2017年，她使用偽造護照逃離中國，定居倫敦，並試圖通過購買豪宅來洗白以比特幣形式儲存的贓款。倫敦警察廳最終查獲了超過 61,000 枚比特幣，在查獲時價值超過 50 億英鎊，這被稱為英國執法部門查獲的最大單筆加密貨幣交易。

2025年9月29日，錢志敏在南華克刑事法院承認犯有兩項違反2002年《犯罪收益法》的罪行，並於2025年11月11日被判處11年零8個月監禁。

三、理財+生命環，藍天格銳是什麼公司？

2014年，錢志敏在天津創立了天津藍天格銳電子科技有限公司。該公司聲稱開發先進的健康科技產品並進行加密貨幣挖礦，承諾投資者年回報率高達300%。實際上，該公司以龐氏騙局的形式運作：支付給現有投資者的回報並非來自任何真實的商業活動，而是來自新招募者的存款。投資者每天都能獲得收益，並且每招募一位新參與者，收益就會增加，這使得該計劃具有金字塔騙局的特徵。

具體而言，藍天格銳推出了藍天一號、藍天二號、有利有幣、超算一號、超算二號、生命環招商、嘉年華、英國愛生數字保險等10種理財產品，投資周期在6到30個月不等，規定投資金額主要集中在6000元-60000元之間，上不封頂，殖利率在100%至300%之間。這些產品均沒有對應的實物，以承諾還本付息、高額收益為誘餌，通過召開理財產品推介會、發放宣傳材料和投資人口口相傳等途徑向社會公開宣傳，與不特定公眾簽訂理財產品投資協議吸收資金。

2015年，錢志敏實控的藍天格銳宣稱推出「生命環」項目，結合智能電子設備、大數據計算與落地服務，計劃在天津規劃建立全國第一座智能養老產業園。「生命環」僅對外免費發放的數量即達到上億，並設立「生命環」項目服務中心，全國設立兩百餘家實體門店。

該計劃吸引了來自各省的投資者，其中是中老年群體，他們向藍天格銳投入了畢生積蓄和養老金，投資者總存款超過400億元人民幣。

這起案件的特殊之處在於，詐騙活動結束後，犯罪所得並沒有全部以銀行存款、現金或房產的形式留存，而是有相當一部分被轉換為比特幣。比特幣可以跨境轉移，也不必通過傳統銀行體系完成每一筆資產轉移，這為犯罪所得的轉移和隱匿增加了調查難度。2014年6月，這些資金通過交易所兌換成比特幣。

更多資訊可查看：6.1萬枚比特幣背後的吸金、洗錢與中國女逃犯｜《財經》特稿

四、從豪宅交易到鏈上追蹤，錢志敏是如何被捕的？

在國內開始調查相關投資活動後，錢志敏將部分資金換為比特幣並離開中國。

2017年7月26日，錢某使用偽造的以「張亞迪」為名的聖基茨和尼維斯護照離開中國，並於2017年9月16日經東南亞迂迴路線抵達英國。

2017年9月，錢志敏持名為YADI ZHANG的聖基茨和尼維斯護照抵達英國後 ，她搬進了漢普斯特德荒野邊緣的一棟豪宅，月租金超過17000英鎊（22700美元）。為了支付這筆費用，她需要把她囤積的比特幣兌換成可以花的現金。於是，她假扮成一位富有的古董和鑽石繼承人，並僱傭了一位前外賣員作為她的私人助理，要求將加密貨幣兌換成其他資產，如現金和房產。

她在華人的微信群里發布了一則招聘啟事，後僱傭華裔女子溫簡為助理，每月付給溫簡4000英鎊的工資，負責其日常起居、擔任翻譯，並幫助其處理財務。溫簡還在迪拜購買了兩處房產，價值超過 50 萬英鎊。倫敦警察廳曾從溫簡處繳獲了價值超過 3 億英鎊的比特幣。

隨著比特幣價格飆升，錢志敏自己率先「實現」了其公司對投資者的承諾——「躺着也能致富」。溫簡作證指出，錢志敏大部分時間都躺在床上玩遊戲和網購。

據錢志敏日記，她還在制定一項大膽的六年計劃，為未來的發展鋪路。她概述了創辦一家國際銀行、購買一座瑞典城堡，甚至討好一位英國公爵的計劃。她更宏大的目標是在 2022 年成為利伯蘭女王。

同時，錢志敏讓溫簡在倫敦尋找合適的房產。但溫簡卻在試圖購買一處面積特別大的房產時，因無法解釋其老闆的財富來源而引發警方調查。

警方調查發現，溫簡參與了一個包含150枚比特幣的錢包的轉移，當時這批比特幣價值約170萬英鎊。

此後，英國警方對錢志敏另一名關聯人員Seng Hok Ling展開監控，並由此發現錢志敏在英國的行蹤。

調查過程中，警方追查到了此前長期處於不活躍狀態的加密貨幣錢包。英國皇家檢察署公布的案件回顧提到，一筆約150萬英鎊的交易引起關注，相關線索最終幫助警方追蹤到錢志敏在英國約克的藏身地點。

警方突襲了錢志敏在漢普斯特德的租住處，查獲了硬盤和筆記本電腦，裡面裝有數萬枚比特幣——據信這是英國曆史上單筆最大的加密貨幣查獲案。

五、錢志敏等人分別被判多久？

• 錢志敏：因獲取、持有犯罪所得加密貨幣等兩項罪名被判刑11年8個月；

• 溫簡：因參與洗錢安排被判刑6年8個月；

• Seng Hok Ling：因持有、轉移犯罪所得加密資產相關行為被判刑4年11個月。

結語

2016年10月，堪稱錢志敏在投資者心中的「封神時刻」——錢志敏坐着輪椅出席了藍天格銳推介會，臉上蒙着粉白色的面紗，拿起話筒只說了一句話「我保你們三世富貴」，場面沸騰，投資者們把錢志敏連帶輪椅一起高高舉起。

如今看來，這一場景頗具諷刺意味，那位自詡能保三世富貴的「財富女神」，尚且不能保證自己餘生自由，又拿什麼兌現對投資者的承諾？

來源：金色財經

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