《外資精點》花旗:中銀香港半年表現勝預期,惟貸款增長欠佳

　　《經濟通通訊社30日專訊》花旗發表研報指,中銀香港(02388-HK)上半年純利按年增18%至200億元,總收入按年增15%至353億元,均較市場預期高出3%,這得益於期內經調整淨利息收入表現強勁,而非利息收入表現穩健。營運支出和信貸成本基本上符合預測。

CET1比率較去年底提高1個百分點至20.0%,部分歸功於抵押貸款RWA權重有所優化。報告予「買入」評級,目標價27.6元。　

　　報告認為,貸款增長是中期業績較負面的部分,期內淨借貸按半年持平,但按季跌2%。

　　報告又提到,中銀香港的管理層目標下半年維持NPL比率和信用成本穩定,而實施巴塞爾協議III(Basel　III)的最後部分料將有利資本狀況。(ac)

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