《中國監管》中銀協擬完善銀行理財產品過往業績展示行為準則

　　《經濟通通訊社23日專訊》中國銀行業協會理財業務專委會召開研討會,研討完善《理財產品過往業績展示行為準則》。參會者為多家商業銀行、理財公司和合資理財公司代表。

　　據報,《行為準則》將對理財產品過往業績展示設置了「三條基本要求」、「三條展示要求」和「三條禁止行為」。

　　「三條基本要求」包括:合理制定相關展示規則,過往業績展示應當遵循穩定性和內在邏輯一致性的基本原則,不得隨意變更規則;展示規則應當包含過往業績計算方法,計算使用統計數據和資料應當真實、準確和全面,不得使用未經核實、尚未發生或者模擬數據,過往業績數據或計算方法應當經產品托管人復核;不得明示暗示或其他方式承諾產品未來收益等。

　　「三條展示要求」包括:選擇過往業績展示區間,要注明起始和截止時間,完整會計年度的過往業績展示除外;運作時間大於一個月,小於一年的產品,採用產品成立日起計算的過往業績;運作時間大於一年不滿6年的,至少包含產品成立當年開始所有完整會計年度的業績;運作六年以上的,至少包含最近5個完整會計年度的業績;如一個產品展示產品過往業績和業績比較基準兩項數據,應該將兩者同時予以展示。

　　「三條禁止行為」主要包括:不得展示成立未滿1個月的理財產品過往業績,除現金管理類產品外,任意過往業績展示區間不得低於1個月;不能片面誇大或刻意選擇性展示理財產品過往業績,不得采用不具有可比性、公平性、準確性的數據來源和方法進行過往業績比較;銷售宣傳文本只能展示該產品或本公司同類產品的過往業績和最好、最差業績,不得僅展示理財產品特定區間或部分區間的過往業績等。(ct)