《駐滬專電》人行上海總部去年對在滬金融機構行政處罰共計五千億

　　《經濟通通訊社駐滬記者林雯婕23日上海專電》人行上海總部近日向上海市銀行、證券、保險機構及支付機構通報2022年度上海地區金融違法行為處罰情況,並提出監管警示。

　　人民銀行上海總部表示,2022年累計作出28項行政處罰決定,涉及5家銀行業金融機構、2家非銀行業金融機構、3家非銀行支付機構和18名直接責任人,罰款金額總計5117.9萬元(人民幣.下同)。其中,對機構的罰款總金額為5000.1萬元,對機構直接責任人罰款總金額為117.8萬元。

　　處罰的金融違法行為主要表現為:一是未按規定開展客戶身份初次識別、重新識別和持續識別。二是未按規定開展客戶風險等級分類管理。三是未按規定報告大額交易和可疑交易。四是未按規定保存客戶身份資料和交易記錄。五是未按規定開展高風險客戶強化識別,強化盡職調查不到位。六是與身份不明的客戶進行交易。七是未按規定落實特約商戶巡檢、「T+0」結算、同戶名轉帳制度。八是未按規定提供、查詢徵信信息。未按規定對異議信息進行標注,異議回復不規範。未經同意查詢個人信息和企業信貸信息。九是銀行業金融機構存款類產品存在引人誤解的營銷宣傳行為,未按規定披露糾紛的投訴途徑。十是貸款統計、理財專項統計存在錯誤,金融產品分類統計發生錯誤,貸款用途分類統計存在錯誤,統計指標取數口徑發生錯誤等。

　　人行上海總部又對金融機構和支付機構提出監管要求,一是建立健全清晰、高效的內控制度。建立清晰的工作流程,合理界定各級員工職責權限,保存完整的工作記錄。建立健全風險監控規則。

　　二是樹立合規意識,嚴格落實內控制度。增強依法合規經營意識和自覺性,加強管理層和員工隊伍建設,扭轉“重業務、輕合規「的錯誤思想,加強監督檢查力度,特別要加強重要崗位、重要人員的監督力度,提高制度執行力。

　　三是高度重視行政處罰的合規警示作用。對金融管理部門發布的行政處罰信息公示,及時組織學習和反思,對相關業務開展風險排查。加強合規培訓,開展警示教育。