定期定額績優台股基金 長線報酬率翻倍

加權指數在 2021 年正式突破 1 萬 2 千點天險,最高來到 18,291 點,創歷史新高紀錄,帶動台股基金投資熱潮。瀚亞投資表示,台股趨勢向上,長線投資報酬率可觀,建議挑選長期表現佳的績優台股基金,透過定期定額方式累積資產增長。

瀚亞投資指出,2021 年超過 8 成台股基金績效表現勝過大盤,看好主動型操作優勢可望在 2022 年延續。惟投資市場高低點難預測,與其猜測市場方向,不如利用定期定額的方式,不間斷地參與台股投資機會。至於標的選擇上,則可以篩選整體表現穩定的台股基金。

以瀚亞外銷基金為例,不僅中長期績效穩建,且嚴控波動度,有效降低投資人承受過多風險的可能性,因此榮獲 2021 年 BENCHMARK《指標》最佳表現定期定額大獎「台灣股票 - 同級最佳」獎項,基金研究團隊操作成果有目共睹。

瀚亞外銷基金定期定額表現佳,根據 Lipper 資料統計,截至 2021 年底,若以每個月最後一日扣款計算,近 1 年、2 年、3 年定期定額績效分別為 32.4%、61.5%、79.6%,若將投資時間拉長,近 5 年、10 年定期定額績效達 100.2%、155.29%,報酬率翻倍,定期定額 20 年則績效達 205%;單筆投資績效亦亮眼,值得投資人留意。

瀚亞外銷基金經理人姚宗宏指出,近期台股出現高檔震盪拉回,主因去年 12 月下旬以來,受到美國聯準會升息預期提早影響,市場資金快速挪移,加上電子業進入第一季庫存調整周期,又有基期相對高的因素干擾,使得原先表現較佳的成長型類股面臨不小壓力。

展望台股後市表現,姚宗宏表示,目前台股兩個較大的變數為盤面缺乏主流產業和升息可能提前,預計農曆年過後,待美國升息動作相對明朗,加上內外資回籠,已經修正過的電子成長股可望重返主流盤面。建議投資人不妨趁機逢低布局,利用定期定額方式,持續加碼不停扣。

資料來源: Lipper,單筆績效截至 2021/12/31,以新台幣計價。定期定額績效計算期間為 2001/12/31 至 2021/12/31,以每月最後一日扣款計算。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證
資料來源: Lipper,單筆績效截至 2021/12/31,以新台幣計價。定期定額績效計算期間為 2001/12/31 至 2021/12/31,以每月最後一日扣款計算。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證

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