前進2021 合庫人壽聯手施羅德推出好鑽100牛轉乾坤

2020 一場疫情使得金融市場經歷了驚滔駭浪,讓人喘不過氣。年底將至,是檢視年度財務規劃,適時調整手邊資金運用及獎金分配的時候了。合庫人壽提醒投資人,面對動盪的局勢,可透過多元佈局,選擇穩定的資產配置工具做中長期的規劃。

合庫人壽於歲末年終之際與施羅德投信聯手打造「好鑽 100 投資型保險專案」(以下簡稱「好鑽 100」) 的退休專用帳戶,引進英國退休金管理策略,因應不同經濟週期及景氣循環,靈活調整投資組合配置,提供穩健與成長的投資選擇。此外,該投資策略係透過分散投資,降低單一資產波動度,亦透過匯率區間避險機制,降低匯率波動的影響,做好風險管理,提供客戶長期穩健的退休方案,打造樂活退休人生。

「好鑽 100」後收投資型保險專案因無保費費用率的特色,讓客戶少了前置費用支出,客戶投入的保費,百分之百進行投資;另外更吸引人的有多元幣別,如人民幣美元歐元日圓加幣等多達 10 種供客戶選擇。此外,當客戶投資金額達新臺幣 300 萬元以上,另享有帳戶管理費折扣及保單維護費用減免的多重優惠,讓資金運用更加彈性。

其中月配息的機制也可為退休生活創造穩定現金流,同時創造樂活安養的退休好日子。透過投資型保單平台兼具「保險」及「投資」的架構,民眾可按自身預算規劃繳交保險費,並在有額外收入時,可不定期投入保險費增加投資金額,讓整體資金運用更具有彈性。此外,保戶也可依照自身需求及個人風險承受度選擇不同險種。欲加強保險保障需求的民眾,可選擇變額萬能壽險並投保高保額提高壽險保障,合庫人壽也提供自動調整保額服務,讓保戶在不同人生階段擁有足夠保障;有年金需求者,則可選擇變額年金保險,以所繳保費進行資產累積及金流規劃,滿足人生各階段財務目標。

合庫人壽同時強調,購買投資型保單時仍應隨時留意市場波動及匯率風險,應該要適時運用 4 次免費轉換標的機制,隨時調整投資配置,才能充份享有投資型保單所帶來的投資與保障雙重功能,創造樂活安養的退休人生。

合庫人壽也提醒辛苦的三明治族群,在勞保勞退不足支應退休生活、投資環境又動盪不安的局勢,一定要提早規劃退休財源,要先顧好自己才有能力照顧家人,現在就及早與合庫人壽預約精彩樂活的退休生活吧!好鑽 100 投資型保險專案詳細內容請洽合作金庫各分行。

註:「好鑽 100」相關揭露資訊、條款、警語等資料請詳閱以下商品連結:

https://my.tcb-life.com.tw/file/JVDM_Cash100.pdf