後疫情時代理財因應之道 第一金人壽推出「投利雙響」整合行銷專案

後疫情時代,市場不穩定但充滿進場機會,為了鼓勵民眾進行財務管理,第一金人壽推出『「投」「利」雙響整合行銷專案』。第一金人壽建議積極型保戶選擇彈性較高的投資型保單,保守型保戶則可投保穩定性高的利率變動型年金。第一金人壽表示,即便 7 月 1 日起保險商品面臨一波調整,民眾還是可以利用不同的保險商品規劃財務。

【可攻:選擇投資型保單,讓財富規劃更多元】

第一金人壽總經理林元輝指出,民眾若沒投保過投資型保單,但能承受風險、想嘗試較積極的投資,可以從相對單純的「全委」投資型保單開始規劃。第一金人壽傳富系列屬於「全委」的投資型保單,連結「柏瑞投信」及「摩根投信」兩個投資帳戶,保戶將資金交由兩大投信團隊操作,能享有低波動、穩健投資成效及月月撥回等多項好處。

投資經驗豐富的民眾,則可選擇一般投資型保單,如金鑽系列或鑫動系列,可自行挑選基金,並利用每年 12 次免費轉換,即時變更投資組合。林元輝表示,第一金人壽 7 月 20 日全新推出的精選 99 系列保單,由 9 大投信聯手出擊精選 35 檔基金,其中包含 9 檔國人最愛基金,,提供保戶充足靈活的財務規劃保險商品。

【可守:選擇利率變動型年金,即刻準備退休金】

在低利率環境,保守型民眾透過利率變動型年金,便能以穩健的複利方式創造退休現金流。後疫情時代台幣持續走強,依據臺灣銀行歷史牌告匯率,今年 6 月美金匯率平均 29.7,較去年同期降低約 5%,國人紛紛看準時機、逢低買進。同為利率變動型年金,美元計價商品的宣告利率又會高於台幣計價商品,民眾如有餘裕,建議趁美金低點換匯投保。林元輝補充,保戶前六年如果需提前解約,以第一金人壽「美滿 120」美元利率變動型年金為例,也只會收取最低門檻的 1% 解約費用,讓資金進退皆宜。

【可抽獎:選擇積極 / 保守保單,都有機會獲得好禮】

第一金人壽表示,即日起,民眾只要透過特定銀行購買投資型或利率變動型年金達指定金額,就有機會參與抽獎活動,獲得一品夫人果汁搖搖杯及 PHILIPS 渦輪氣旋氣炸鍋等超值好康。


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