挑股王不如挑尚青的元大台股ETF連結傘型基金

年金改革、勞保年金破產的新聞時不時出現，逼廣大上班族認真思考退休理財議題，但，很多人想到投資股票，就開始煩惱如何挑選好股票? 就算挑到了有潛力的股王，還要煩惱何時獲利了結，下一個潛力標的又在哪裡？想到這些就覺得投資真是困難。其實，指數投資追蹤指數，簡單透明的投資邏輯，適合納入退休理財規劃標的，例如元大台灣 50ETF(0050) 定期檢視標的成分股，投資於台灣市值前 50 大企業，通常是股王的搖籃，確保投資人投資於台灣最具代表企業。若將元大台灣 50ETF(0050)、元大高股息 ETF(0056)、元大富櫃 50ETF(006201) 與過去台股中幾檔股王比較走勢，可發現這三檔 ETF 的成分股會有篩選機制，將不符合條件的調整淘汰，加上 ETF 是投資一籃子股票，所以也較不會有齊漲齊跌的危險。

國內 ETF 龍頭元大投信 5/27~5/31 推出台股 ETF 連結傘型基金，其三檔子基金為：「元大台灣卓越 50ETF 連結基金」、「元大台灣高股息 ETF 連結基金」、「元大富櫃 50ETF 連結基金」，投資人可經由投信公司、銀行來申購，除了單筆投資門檻降低至 1 萬元，且可搭配定期定額的小額申購達到平均成本、分散風險的靈活投資方式。元大投信更另外準備國民退休 AI 智能理財平台，該平台除將整合旗下所有電子交易平台的創新機制外，同時加入研發多時的智能投資機制，可望再度寫下國內智慧金融新頁，並滿足國內廣大民眾的退休理財需求。其中智能基金投組功能，可依照客戶的報酬期望以及風險承受度，運用 AI 與最佳化之技術，建構多種投資組合，並將整合元大旗下所有主動式基金、被動式基金與連結基金，期待未來元大旗下的 ETF 產品均有可能轉化為連結基金，提供投資人全新的操作選擇。

▄過去股王與 0050、0056、006201 走勢圖

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「FTSE®」是倫敦證券交易所集團的商標，「TWSE」和「TAIEX」是臺灣證券交易所的商標，且均由富時國際有限公司（「富時集團」）根據授權使用。臺灣證交所臺灣 50 指數及臺灣證券交易所臺灣高股息指數是富時集團 / 臺灣證交所的一種產品（「指數」），該指數由臺灣證交所在富時集團的協助下計算。惟上開二公司均不贊助、背書或宣傳此產品，與此產品不存在任何形式的關聯，不對任何人因依賴或使用「指數」或本出版物內容導致的任何損失承擔任何責任。「指數」中的所有智慧財產權均歸富時集團和臺灣證交所所有。元大投信已從富時集團和臺灣證交所獲得將此類智慧財產權用於創造此產品的全面許可。」

富櫃五十指數:

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台股 ETF 連結傘型基金

元大台股 ETF 連結傘型基金經金管會核准或申報生效，惟不表示各子基金絕無風險。本公司以往之經理績效，不保證本傘型基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本傘型基金之盈虧，亦不保證最低之收益，定期定額報酬率將因投資人不同時間進場，而有不同之投資績效，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效及未來績效之保證，不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同。基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金申購手續費之收取方式，比率及投資人所需負責之直接或間接相關費用，已揭露於基金公開說明書中，投資人可向本公司及基金之銷售機構索取，或至公開資訊觀測站及本公司網站 (http://www.yuantafunds.com) 中查詢。為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人權益，本傘型基金不歡迎受益人進行短線交易。基金非存款或保險，故無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。投資人申購的是經理公司所募集發行之各子基金 (即元大台灣卓越 50 ETF 連結基金 / 元大台灣高股息 ETF 連結基金 / 元大富櫃 50 ETF 連結基金) 受益憑證，而非申購在臺灣證券交易所或證券櫃檯買賣中心掛牌交易的元大台灣卓越 50 基金或元大台灣高股息基金或元大富櫃 50 基金等台股 ETF。臺灣證券交易所、證券櫃檯買賣中心及前揭台股 ETF 的指數提供者並無以任何方式贊助、背書、認可、銷售、宣傳或推廣各子基金之募集發行。

請注意，各子基金之基本投資方針及特性，未必適合每一個人投資，投資人申購前應依本身投資目標、風險承受度等條件，進行審慎評估：

1. 各子基金投資於單一連結的主基金應達基金淨資產價值 90% 以上，故投資風險無法透過投資組合進行分散。

2. 各子基金雖以連結主基金績效表現為投資目標，惟仍可能因 (1) 基金應負擔之費用；(2) 投資主基金之比重未達淨資產 100%；(3) 期貨交易等因素影響，使各子基金績效與所連結主基金績效略有差異：
(1) 各子基金交易成本及應負擔費用 (例如：經理費、保管費等) 將自基金資產中扣除。

(2) 為保留現金流動部位因應申贖，各子基金投資主基金比重未必達淨資產價值 100%。

(3) 各子基金將進行期貨交易使基金整體曝險儘可能貼近基金規模 100%。因期貨的價格發現功能使其對市場信息、多空走勢之價格反應可能不同有價證券標的，故各子基金將同時承受主基金及期貨標的對市場信息反應不一所產生的價格落差。

3. 各子基金投資於主基金受益憑證之部位，經理公司將不收取經理費，惟保管費仍依各子基金規模計收。受益人應負擔之費用包括各子基金及所投資主基金之相關費用。