鼓勵投資台股基金第一步 定期定額1000元、手續費1折限時開跑

由投信投顧公會、臺灣集中保管結算所、證券暨期貨市場發展基金會、基富通證券，以及 27 家資產管理業者共同合作的「精選台股基金」優惠專案，今 (20) 日於基富通基金網路交易平台正式上線。投信投顧公會表示，所有參與單位均希望透過 1 折手續費、1000 元定期定額方式，讓更多投資人，尤其是年輕人可以用相對較低的門檻及成本，開始投資自己的未來。

投信投顧公會表示，為鼓勵年輕人從投資台股基金開始跨出投資的第一步，藉由「改變自己」、「進修學習」、「職場日記」、「創業奮鬥」、「成家立業」等五個面向作為切角，希望藉由議題與社會青年討論在各個階段投資的可能性。

此次由四大單位合作的「精選台股基金」活動自 9 月 20 日起至 12 月 31 日止，也將針對公會、專家與基金業者嚴選出的 43 檔基金標的，祭出定期定額 1000 元超低門檻，以及 1 折的超低手續費。

本身就是台股經理人出身的投信投顧公會理事長張錫表示，台股研究團隊一向是各家投信重兵集結之地，以此次 43 檔「精選台股基金」標的截至今年 8 月底的定期定額表現，無論是 1 年、3 年、5 年皆呈現正報酬 (資料來源：Morningstar)，顯示台股基金值得長期投資。

然而，觀察數據資料，台股基金檔數占境內基金檔數約 18%，但 144 檔台股基金規模卻只占境內基金規模約 8%，放大到整體境內外基金市場更只有逾 3%，顯示台股基金並沒有因為地域優勢而受到應有的重視。

進一步來看近期市場表現，雖台股打破史上最長萬點紀錄，但由歷史經驗顯示，真正能在股市獲利的投資人卻不如想像多；投資人期待市場回檔再進場，卻總是看回而不回。

張錫指出，以 2007 年 11 月 1 日至 2017 年 8 月 31 日間的資料來看，不管是在股市的相對高點或低點進場定期定額台股基金，只要不隨意停扣，且時間拉得夠久，投資報酬率皆十分良好，顯示台股基金是定期定額的好工具。

張錫表示，台股是我們的主場，但一般投資人並不容易在工作及生活之餘可以兼顧台股投資，建議投資人把握本次的「精選台股基金」優惠活動，以小小的資金、低廉的成本挑選出適合自己的台股基金，讓各家投信專業的台股基金團隊為投資人把關，輕鬆地投資自己的未來。