建設銀行唐山分行,進一步完善個人結售匯業務管理

按照國家外匯管理局對個人分拆結售匯行為主要特征進行了界定，并對銀行辦理個人結售匯業務提出具體要求。建設銀行唐山分行根據要求，采取措施，進一步完善個人結售匯業務管理。

該行的具體措施有：

一是認真學習，嚴格執行。具有結售匯辦理資格的機構立即組織機構相關業務人員認真學習相關要求，進一步規范個人結售匯辦理流程，盡責審核相關證件及證明材料，對特征明顯、能夠確認為分拆行為的，不得予以辦理。同時，加強對經辦人員的培訓力度，確保合規開展個人外匯業務，杜絕風險。

二是做好日常監控和監管。認真做好監控和日常業務監管工作，杜絕在本機構發生個人分拆結售匯的行為。積極主動做好核查工作，加大對網點的日常監督檢查力度，杜絕違規風險。

三是做好臺帳登記工作。在辦理個人結售匯業務時，必須每日登記個人結售匯業務臺帳，并對錄入外管局個人結售匯系統的數據與會計憑證記載的數據信息進行認真核對，避免出現差錯。