農發行全面推廣實施綜合柜員制

農發行全面推廣實施綜合柜員制，經過三年的精心準備和穩妥部署，截至09年11月底，農發行30個省級分行1903個營業機構全面實行綜合柜員制。

中國農業發展銀行網站1月6日消息，近年來，農發行為加快現代化銀行建設，打造農業政策性金融品牌，實施了一系列內部綜合體制改革，推行綜合柜員制就是改進對客戶服務、提高工作效率的一項重要改革措施。2007年初，在實地調研和充分的可行性論證之后，農發行決定在系統內營業機構逐步推廣實施綜合柜員制。經過三年的精心準備和穩妥部署，截至2009年11月底，農發行30個省級分行1903個營業機構全面實行綜合柜員制。

試點成功為綜合柜員制穩步推進打下基礎

2008年9月25日，農發行制定下發了《中國農業發展銀行綜合柜員制暫行管理辦法》，要求推行綜合柜員制要堅持“實事求是，循序漸進，業務需要與提高效益相結合，質量標準與長效管理相結合”的原則，積極穩妥、有計劃、有步驟地組織實施。

2007年3月，農發行總行確定了吉林、山東、江西、福建、上海和甘肅6個分行為綜合柜員制試點行。2008年“十一”期間，綜合業務系統柜員制改造項目完成，柜員制開始在 6個試點行的9個營業網點試行。在2009年3月的財會專業會議上，對綜合柜員制推廣前的有關準備工作進行了部署，并安排江西省青山湖支行介紹了綜合柜員制試點工作的主要做法。4月份對綜合柜員制的試點情況進行了全面總結，確定了年內推廣實施綜合柜員制的總體步驟。由于系統運行比較穩定，業務辦理比較順利，綜合柜員制試點行范圍不斷擴大，全面推廣條件日趨成熟，6月底，農發行總行在貴州召開了全系統綜合柜員制推廣工作會議，明確提出了11月底前全面推廣綜合柜員制的目標，對推廣前的組織領導、風險防控、用具配備、人員培訓、崗位設置等工作進行了詳細安排，并利用兩天時間對省級分行業務骨干進行了綜合柜員制業務培訓。推廣工作會議有效地統一了各級行對于綜合柜員制工作的思想認識，明確了下一步推廣工作的重點和具體工作措施，從7月份開始，綜合柜員制在農發行系統30個省級分行逐步推廣實施。

綜合柜員制與復核制最大的不同就在于柜面業務處理流程。推廣之初，農發行總行組織對柜面業務處理流程進行改造，修改綜合業務系統，下發了綜合柜員制操作規程。各級行紛紛細化了具體業務的處理流程。廣東省分行制定了財務會計業務操作指引，將每一項業務處理步驟、主要工作、風險點和具體防控方法都直接地反映在業務流程上，規范了日常操作行為，避免了因盲目操作、逆操作帶來的風險。

完善制度確保推廣工作各環節的可操作性

2009年初，農發行對會計管理相關制度辦法進行了全面梳理，認真查找與綜合柜員制不適應的制度辦法，并將仍然適用的基本管理要求整合至《會計制度》。經過多次討論和廣泛征求基層行意見，該制度于9月正式印發。修訂后的會計制度增強了通用性和前瞻性，為規范綜合柜員制業務操作提供了必要的制度保證。

綜合柜員制由綜合柜員一人臨柜辦理業務，在崗位設置過程中，既要符合內控要求，又要提高工作效率，優化勞動組合，避免人力資源浪費。總行在推廣工作會議上明確了綜合柜員制崗位設置的基本原則，要求各省級分行結合自身實際，進一步明確了營業柜面的具體崗位。吉林省分行制定了柜員制機構崗位設置指導意見，按照業務量大小將轄內所有網點分為三類，業務量不同柜員數量不同；福建省分行將柜面業務崗位按照柜員制區分為網點主管、臨柜柜員、后臺柜員，不僅優化了人員組合，而且解決了原來找不到替崗人員的問題；江西省分行青山湖支行將柜面業務崗位分為三線，一線負責辦理前臺業務，二線負責監督和授權管理，三線負責監督管理整個網點業務，三線崗位嚴格劃分，實現縱向控制和橫向分離。

綜合柜員制是對柜面業務處理流程的改變，需要修改會計業務核算系統。2007年4月至2009年9月期間，農發行先后兩次從系統內抽調數十名財會業務骨干，組織編寫、討論、審定《綜合柜員制業務需求書》，參加綜合柜員制一期和二期系統改造項目開發，2009年9月底，綜合柜員制系統一期、二期改造功能模塊順利部署上線。

實行綜合柜員制后，柜面操作風險有所增加。為了增強柜面業務操作風險的控管能力，2008年6月，農發行將遠程監控作為推廣綜合柜員制的必備條件，在系統內全面推廣應用遠程監控系統，明確了監控的重點內容、監控設備的配置要求和日常監控管理要求，將遠程監控管理與現場檢查輔導有機結合，進一步強化了管理行對柜面業務操作的監控力度。

(李云靜 編輯)