香港金管局提醒各家銀行避免客戶儘職審查過度

香港金融管理局提醒各家銀行，對新開戶申請采取與客戶潛在風險水平不相稱的嚴格客戶儘職審查措施，可能導致正當企業無法獲得基本金融服務。

香 港金管局周四發布聲明稱，該機構敦促各家銀行通過運用一系列風險因素，包括國家風險、業務風險、產品或服務風險，采用可以區分各個客戶風險的方式，而不應 采取「一刀切」的做法。金管局稱，它會與銀行業界商討如何使識別洗錢及恐怖分子資金籌集風險，與落實打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定更為一致及有效，避免 正當企業被排拒。

在各家銀行為滿足監管規定而加大合規措施之際，有關個人和企業客戶在開戶和保留賬戶方面遭遇困難的爭論日益升溫。在這種情 況下，香港金管局發布了上述聲明。全球各地監管部門開出的數十億美元的罰金，給各銀行帶來壓力，迫使它們更密切地監控客戶賬戶，以防洗錢和恐怖分子籌資等 可能的金融犯罪。

《南華早報》本周報道稱，美國商會呼籲香港有關部門想出長期解決方法，使客戶可以更容易地獲得銀行提供的服務，並稱，香港的 29 個國際商會在 6 月份向香港政府提出了這一問題。