2大衝擊來襲 群益趙永飛：營業員再不轉型就沒飯吃了

為因應金融科技(FinTech)浪潮以及台股成交量持續低迷的衝擊，獨立券商龍頭群益金鼎證券(6005-TW)宣布，第一線營業員轉型為理財菁英首批團隊已正式成立，群益金鼎證總經理趙永飛強調，「營業員理專化」讓傳統營業員有成長和更成功的機會，他呼籲「世界唯一不變的事就是變化」，也直言，「再不轉型營業員就沒飯吃了」。

趙永飛表示，市場量能低迷，而因應競爭手續費價格也越砍越低，導致營業員收入越來越少，若再不轉型，營業員恐怕很難生存，因此，理財服務轉型勢在必行。群益首批菁英團隊已於7月1日成軍，全台約1000個營業員已有逾200位加入，預計自2018年1月1日起，除了業務能力強的傳統營業員無須轉型，期待全台各分公司營業員將完全轉型為理財專員。

群益說明，由於近年來電子交易比重日益提高，傳統營業員電話接單的工作量已大幅減輕，這批具有市場交易實戰經驗的營業員，擁有對市場波動的敏銳嗅覺，經過嚴謹的專業訓練，將充分具備為客戶規劃多元投資建議的能力。因此，將接單工作由專業接單員進行後，轉型理專的營業員將可充分利用盤中的交易時間，對客戶在財富管理上的需求提供更多元的投資理財規畫，並提高財富管理服務質量，滿足客戶不同屬性和階段的理財需求。

趙永飛進一步指出，目前有52.5%的客戶會自行透過網路交易，等於仍有超過40%的客戶需要服務，而一般來說，客戶對投資商品都有需求，只是部分商品複雜度高需要由專業理專說明，甚至可協助客戶節稅規劃。

至於券商理專與銀行理專有何不同？趙永飛解釋，銀行理專較不認識客戶，但券商理專和客戶的關係相對緊密，且兩者的客戶風險意識不同，資產配置需求也不太一樣，會產生對不同商品的需求，「以前是賣股票，現在透過財富管理規劃，擁有更多元的商品讓客戶選擇」。