匯付天下推新金融創新產品理財家 提供一站式理財服務

和訊銀行消息 近日，匯付天下旗下「理財家」產品發布後，已迅速應用於私募基金、第三方理財、網貸平台等諸多企業，其中廈門金溯源投資、西安微思、廣東財匯寶等均已完成系統配置上線。

「理財家」作為匯付天下推出的新金融創新產品，它可以為第三方理財機構提供一站式理財服務。針對客戶的不同需求，「理財家」又分成系統版和頻道版，「理財家」系統版為機構提供全系統、全產品、全交易服務；頻道版可直接嵌入平台，提供一鍵式全產品接入服務。

「理財家」系統版 做理財平台發展基石

近期監管政策頻頻發力，國家對於金融的監管必將越來越嚴。第三方理財行業中，很多企業面臨着傳統線下匯款模式用戶體驗差、銷售流程不規范、金融產品單一且沒有渠道和資質引入金融產品、系統開發人才缺失等問題。

基於這樣的行業痛點，匯付天下「理財家」系統版應時而生，以支付、產品、運營、銷售四大管理模塊，支付系統和運營系統兩大支持體系完美的解決第三方理財的銷售交易、運營服務的升級需求和多樣化產品的可持續訴求。

「我們作為一家主要做私募基金的初創型企業，運用『理財家』系統版後，我們不止在交易流程、產品層面獲得了強大的支持，運營管理的效率也大大提升。同時，理顧審核分組、產品銷售進度跟蹤、線上線下款項轉入、交易支付等環節都得到了高效的支持。『理財家』讓我們專心拓展客戶，把有限的資源用在刀刃上。」廈門金溯源投資總經理包晨立表示。

作為首批上線「理財家」系統版的企業用戶，包晨立認為，「理財家」已直通的2100多只公募基金、私募基金、信托計劃、資管計劃、私募債、保險等全品類理財產品，解決了理財平台對優質產品短缺的後顧之憂，提供了理財平台發展的絕大部分基礎設施服務。

「理財家」頻道版 補產品短板助轉型升級

西安微思作為一家主要提供部分公募基金產品咨詢和銷售服務的第三方理財機構，正面臨產品種類少，客戶粘性低的困境。

西安微思遇到的困境也是行業普遍現場，這些平台在當地市場雖已初具規模，但隨着股市行情不斷低迷，僅靠少量的公募基金產品已經無法實現其投資金額規模增長的需求，且因為產品少，客戶也在流失。

西安微思的負責人李俊表示：「『理財家』頻道版有效解決了公司產品單一的問題，僅2100多只的公募基金產品就已經遠遠超過我們原有產品數量，省去了我們逐一對接各家基金公司的繁瑣程序。」

除了第三方理財平台，網貸平台也在轉型的過程中面臨產品對接的壓力。作為最早服務網貸行業的支付機構，匯付天下一方面聯合銀行為合作的網貸平台提供資金存管服務，使平台輕松接入銀行存管，符合監管要求；同時在綜合金融平台大趨勢下，提供「理財家」頻道版產品接入，幫助平台豐富產品，真正滿足網貸平台合規和轉型的雙重需求。財匯寶就是這麼一家走在轉型之路的網貸平台，「『理財家』頻道版的適時推出，與我們平台的轉型需求不謀而合，讓我們輕松地實現了重裝上陣。」財匯寶總經理吳志龍表示。

「在新金融蓬勃發展的大背景下，單一型互聯網理財平台很難有競爭優勢，標的單一、客戶轉化成本高等問題對平台的持續性發展將會是重大打擊。」 匯付天下高級副總裁兼匯付數據總裁穆海潔表示，「綜合理財服務是大勢所趨，而目前這些企業最大的困境是轉型過程中缺乏基礎性支持，『理財家』的推出，將成為新金融理財平台實現一站式綜合金融服務的強有力武器。」目前，匯付天下已經服務包括網貸、消費金融、交易所、三方理財等上千家新金融企業。