中行被曝涉造假洗黑錢 銀行股全線受挫引發大盤地震

昨日上午，一則《央視曝光中行造假洗黑錢 員工稱多黑的錢都能洗白》訊息引爆國內金融市場，引起輿論高度關注，銀行股在H股市場、A股市場均出現集體下跌，中國銀行（行情，問診）H股（03988）更是創下了近一年來最大單日跌幅。而市場有訊息稱，外管局和反洗錢司7月9日中午已經進駐中國銀行。

====事件進展====

中行重新發聲明否認洗錢：未再提央視和監管部門

中行緊急回應“跨境洗錢”質疑 優匯通業務逐筆審核

中行澄清洗黑錢："優匯通"的報導與事實有出入

中行：“地下錢莊”和“洗黑錢”報導不符事實

曝光報導中，中國銀行工作人員自稱優匯通業務是一種跨境人民幣結算業務，不是國內換匯，而是繞開國家外管局的監管，利用銀行國外分支機構換匯，他們認為這只是在灰色地帶打擦邊球。但是專家表示，跨境人民幣結算並不允許個人投資移民，銀行繞開監管，實現超額匯兌，已經涉嫌違法。

被媒體曝光后，昨日中行的回應也“一波三折”，先是上午有總行相關人士稱“關於‘央視報導稱中行公然造假洗黑錢’，屬不實報導，記者斷章取義。”到了下午及晚上，中行官方網站先后兩次掛出一則《關於“優匯通”業務的說明》（期間曾刪除前述說明，稱“稍后將重發公告”），稱“關於我行‘優匯通’業務的報導與事實有出入、理解上有偏差。”並直接否認了違規和洗黑錢之說，表示：“經向有關監管部門匯報，我行及相關銀行在試點開展跨境人民幣業務的基礎上，在符合監管原則的前提下，先行先試，於2011年試點推出人民幣跨境轉賬業務，僅限投資移民和海外購房置業兩種用途。報導中提及的‘地下錢莊’和‘洗黑錢’情況與事實不符。”《投資快報》記者觀察到，最後一次中行的回應，主要觀點不變，但卻避開了原聲明中的“央視”和“監管部門”等字眼。

中行H股大跌2.79% 銀行AH股集體下挫

受涉嫌洗錢訊息影響，昨日內地與香港的股票市場上也引發了相應的劇烈動盪：中行H股午后跳水罕見大幅下跌2.79%，創下近一年來的單日最大跌幅，上一次如此慘跌是在2013年7月3日下跌了2.89%，農行（01288）跌2.22%，工行（01398）、建行（00939）均跌逾1.3%。銀行A股同樣全線下挫，中國銀行跌0.78%，農業銀行（行情，問診）下跌0.84%，工商銀行（行情，問診）下跌達1.44%，平安銀行（行情，問診）下跌2.82%。

昨日A股大盤午后也出現了跳水行情（下跌1.23%，收盤於2038點），2050點沒有任何抵抗，中國股民如同凌晨的巴西隊員一般，呆若木雞只盼著早點收盤。有投資者強烈要求中行停牌到調查清楚，要不然其他股票會受無辜牽連，畢竟銀行股向來是市場的穩定閥門和定海神針。

對於中行被指控的上述行為，若屬實所帶來的影響和危害，有經濟學家表示，即使大部分的海外投資移民款不屬於臟錢，但是由於沒有在國家外管局的監控下就偷偷逃到國外，如果形成一定規模，勢必對國內經濟產生影響。