人民幣雙向波動加劇 外貿企業亟盼匯率服務

人民幣匯率在4月的最後一個交易日刷出一年半以來新低。人民幣在短短四個月內急貶3.47%預示著更具彈性的雙向波動正在形成，這對於長期以來習慣了人民幣升值預期的國際貿易企業來說迎來挑戰，亟盼金融機構提供匯率風險管理等更加專業的金融服務。

外貿企業迎大考

匯豐銀行(中國)此前一項針對海外貿易企業的調查顯示，受訪企業認為在海外發展時遇到的市場阻力和困難，其中最大的擔憂就來自“當地匯率劇烈波動帶來的風險”(48% )，其次是“當地經濟放緩，需求縮量”(46% )和“當地同類產品競爭激烈”(42% )等。

而今年以來，人民幣雙向波動加劇成為匯率風險之一。年初以來人民幣遭遇一波急速貶值，業內人士認為，這或正在為“雙向波動”鋪路，也意味著更為復雜的貿易結算和更大的風險，中國外貿企業正迎來匯率的“雙向波動”大考。

上海嘉勝石油化工有限公司（下稱嘉勝化工）是一家以進口起步，現今年銷售額逾3000萬美元的化肥以及硫磺進出口貿易企業。“此前人民幣一直在單邊升值，對於進口貿易來說，沒有太大風險，因此之前並未在匯率管理方面有所涉足。今年以來人民幣快速貶值，我們急需利用美元盤口或其他方式進行匯率風險對沖。” 嘉勝化工相關負責人表示。

匯豐銀行（中國）有限公司工商金融服務中國區總經理李佳女士則認為：“對於中小企業拓展國際貿易的一項考驗，是它缺乏專業團隊處理跨境貿易過程的融資、匯率風險等金融問題，更依賴銀行主動準確了解它們業務需求，提供周到的金融服務。”

和訊網了解到，過去幾年來，在人民幣單邊升值預期強烈的背景下，出口企業通常以一年甚至更長時間為一個周期，約定匯率，鎖定風險，少數企業也會應用遠期結售匯等金融工具避險。今年以來人民幣匯率掉頭直貶，不少企業因此遭受了損失。但也有一些即時結匯的小型外貿企業、尤其是出口企業在此番人民幣貶值過程中嘗到甜頭。

匯豐：貼身匯率管家

而對於深圳瑞梓光電科技有限公司（下稱深圳瑞梓）來說，面對人民幣此番反常波動，卻顯得胸有成足，秘訣就在於匯豐提供的貼身匯率風險管理服務。

據了解，匯豐全球客戶經理每天會花費大量精力與時間，主動深入了解中小企業的需求，結合企業國際貿易的收付款時間點，協助企業借助遠期結售匯交易、外匯期權、結構性匯率理財產品等多種措施，最大限度降低匯率風險。

深圳瑞梓是一家從事led節能燈生產出口的企業，年銷售額約8000萬元。在2010年和匯豐建立業務聯系前，這家企業對遠期結售匯產品了解不多，一旦遇到匯率大幅波動時，往往束手無策。

在匯豐的協助下，深圳瑞梓積極借助遠期結售匯業務，有效地規避匯率風險。深圳瑞梓主管還時常參加匯豐舉辦的講座，及時了解掌握最新的外匯市場動態與規避匯率風險建議。在這個講座上，很多外匯市場動態的解讀，是匯豐借助全球網絡獲得的“第一手”資訊。

此外，匯豐全球客戶經理身后，還集聚著一批匯豐資深外匯專家協同工作，協助中小企業過濾匯率風險。比如，匯豐全球客戶經理曾與匯豐資深外匯專家通力合作，為主做歐洲貿易的上海蘇婉進出口有限公司（以下稱“上海蘇婉”）度身客製了一套匯率風險對沖解決方案，幫助上海蘇婉有效規避了歐元對人民幣、美元對人民幣之間較為復雜的匯率風險。

無縫對接企業多樣需求

事實上，不同企業對於跨境貿易服務有各自不同的金融需求。匯豐調查顯示，有些企業希望匯豐能協助解決跨境貿易過程的融資難題，有些希望匯豐能幫忙規避匯率風險，有些則看好匯豐的全球化網絡，為企業搭建高效安全的跨境貿易支付結算體系等。

“匯豐全球客戶經理提供的，不僅僅是個別業務的金融解決方案，而是一整套全面專業的跨境貿易金融服務體系，以及無縫銜接的全球服務。他們的使命，是成為中小企業拓展全球貿易過程的‘核心合作伙伴’，讓中小型企業不僅僅是‘走出去’，更重要的是‘走得好’、‘留下來’。” 李佳表示。

除了匯率風險，融資也是國際貿易企業的一大迫切需求。資金就好比企業的“血液”，中小企業的國際化征途，同樣離不開資金支援。對比其他銀行，匯豐的優勢在於龐大海外網絡所積累的海外企業征信數據，這將大大提升融資審批效率。

據悉，匯豐集團在遍布歐洲、亞太區、美洲、中東及非洲的80多個國家和地區設有約6,900個分支機構，強大網絡及豐富國際業務經驗全力支援全球業務拓展。

以上海蘇婉為例，匯豐全球客戶經理發現這家企業部分海外買家同樣是匯豐的企業客戶，匯豐內部可以完成信用證可信度的把控審核工作，從而大幅縮減貿易融資業務審批時間；在此基礎上，匯豐全球客戶經理根據企業實際經營需要，度身客製一系列包含保理業務的貿易融資解決方案，大大提升了融資效率。

借助保理業務，上海蘇婉不但能將信用證迅速轉化成”即時現貨“，及時支付上游供應商原材料采購款，還可以借助匯豐銀行在保理業務的評審流程，進一步了解海外買家的資金實力。

事實上，匯豐之所以能提供無縫銜接的金融服務除了得益於全球網點優勢、全球客戶經理貼身服務，還在於有一套高效安全的技術后臺--跨境資金管理平臺 hsbcnet。

這套系統不僅幫助企業高效管理海外合資商家的資訊、加快企業內部資金使用審批流程，還打通了境內外多個企業賬戶，實現賬戶資金操作實現集中管理、分級授權等提升財務管理能力。如果海外商家也同為匯豐客戶，雙方還可以通過hsbcnet系統實現貿易付款及時轉賬，無形間降低付款違約風險。

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