懶人存股首選！高股息ETF到底夯什麼？

高股息 ETF 是近幾年相當熱門的話題之一，風險較低但相較於定存、儲蓄險又能創造不錯的收益，讓很多投資人趨之若鶩。想投身存股的你也對高股息 ETF 蠢蠢欲動嗎？本篇文章將與大家分享高股息 ETF 的相關介紹及熱門標的比較，讓你一次了解高股息 ETF，正確評估最適合自己的理財之道。

▍什麼是 ETF？

ETF 的全名是指數股票型基金（Exchange Traded Funds），ETF 是追蹤某一指數，依照指數的變動購入不同標的組合，例如 0050 元大台灣 50 是追蹤台灣市值前 50 大上市公司的股票；美國的 VIG 則是追蹤 S&P U.S. Dividend Growers Index TR 中，連續 10 年每年股息規律增加，並排除殖利率最高的前 25% 企業。

ETF 雖然是基金的一種，但一樣能在股票買賣所交易，兼具股票與基金的特性；除了一次就能購買到不同標的外，ETF 追蹤指數的特性，能夠隨市場波動調整標的，達到分散風險的作用，並降低單一個股漲跌帶來的劇烈波動，《跟著柴鼠學 FQ，做自己的提款機》一書中就用便當巧妙比喻股票、基金、ETF 三種不同的標的特性；ETF 就像指定條件的便當，假設挑選每季 TOP5 熱銷菜色，便當裡依照條件組合，有些菜色可能跟上次重複，也可能從未見過，視當期市場波動與不同的選菜條件而成。

▍什麼是高股息？

高股息顧名思義是指企業將較高的獲利以現金股利的方式配發給投資人，沒有具體的定義發多少股利才算高股息，一般來說殖利率 5% 就可歸類為高股息。

高股息乍聽之下很誘人，但其實任何投資都有利有弊，在進場高股息 ETF 前，務必留意以下兩個思考點，評估最適合的投資方式：

• 留意企業獲利程度：高配息不等於高報酬，若企業沒賺錢或虧損，即使配發再高的股利也無意義。
• 企業未來的投資發展：企業獲利時可以將資金做更多的投資，提升更多企業價值；然而提供高配息給投資人，企業投資金額也會減少，企業的成長幅度可能有限。
   

▍為什麼要選擇高股息 ETF？

高股息 ETF 適合對投資較為保守、不想承擔高度風險、也不追求短期創造高獲利的投資人；如果你想長期穩定的領到股息，持續累積小小的被動收入，那麼高股息 ETF 對你而言也是個不錯的選擇。但依然要提醒大家，任何投資都有風險與優缺點，投資前請務必自行審慎評估喔！

▍高股息 ETF 熱門標的比較

根據 111 年 9 月證交所數據顯示，定期定額交易量最高的高股息 ETF 前三名為：

• 0056 元大高股息
• 00878 國泰永續高股息
• 00701 國泰股利精選 30

以下整理此三檔熱門高股息 ETF 的配息、殖利率等相關內容，提供各位想入場的投資人針對不同面向來評估參考。

(1) 選股標準與持股明細：評估 ETF 的成分股產業前景、流動性與交易量是否夠高等，以避免 ETF 有下市的可能性。

• 0056 元大高股息：以預測未來表現的方式，由臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數，共 150 檔成分股中符合流動性測試標準，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的 30 檔股票作為成分股。
• 00878 國泰永續高股息：以參考過去績效的方式，依 MSCI 臺灣指數篩選 MSCI ESG 評等達 BB 級、MSCI ESG 爭議分數達 3 分 (含) 以上及市值相當 7 億美元且年度每股盈餘為正之個股，依調整後股息殖利率 (算法＝25% x 近 12 個月（過去）年化股息殖利率 + 75% x 近 3 年平均年化股息殖利率) 排序取前 30 檔。
• 00701 國泰股利精選 30：挑選具備流動性且體質穩定之優質藍籌股，依據標的證券之特定期間標準差 ，在兼顧個股與產業分散性下，挑選符合最低波動 30 檔標的證券為成分股。

(2) 配息頻率與殖利率：ETF 建議以長期觀察較為準確，除了觀察股利狀況，也因為配股後會進行除息，所以是否填息、填息時間也要多加留意。

＊00878 於 2020 年上市，時間較短，故年化報酬率暫不加入比較。

看完了以上介紹，是不是對高股息 ETF 更了解了呢？想加入高股息 ETF 的存股行列，開戶推薦永豐金證券「豐存股」平台，除了超優惠手續費幫你省成本之外，只要一個便當錢 $100 就能申購；至 2023/6/30 前，DAWHO 交割戶還有活存利率 1.5%！活動期間新開戶，鉅亨再加贈 $100 購物金，詳情請洽下方連結▼
☛ 活動詳情：http://bit.ly/3FQr9R0
☛ 立即開戶：https://bit.ly/3zFnjXK