定期跨境匯款身分確認流程有望簡化 金管會將請銀行公會研議

金管會主委黃天牧。(鉅亨網資料照)
金管會主委黃天牧。(鉅亨網資料照)

金管會今 (5) 日舉行本國銀行總經理業務聯繫會議,會中有總經理提議,目前跨境匯款的洗防規定過於嚴格,建議金額門檻應進一步提高;金管會則回應,將請銀行公會研議,簡化定期匯款的身分確認流程。

金管會銀行局副局長林志吉表示,會中有銀行總經理就洗錢防制等作業提出建議,指出現階段民眾到銀行辦理跨境匯款時,只要金額達新台幣 3 萬元或等值外幣,就要進行身分確認等洗錢防制措施,主張相關規定過於嚴格,建議可將金額門檻提高。

對於業者訴求,林志吉轉述莊琇媛會中說明,由於金融機構對於洗錢防制規定,是根據防制洗錢金融行動工作組織 (FATF) 所訂定的國際標準,因此原則上不考慮調高臨時性跨境匯款的金額門檻,但可以研議就特殊交易部分,請銀行公會討論簡化客戶身分確認作業流程的可行性。

至於何謂特殊交易?林志吉則說,包括定期交易、交易頻繁或是銀行對於客戶身分有相當程度的了解者,都可視為特殊交易,例如父母定期匯款給海外求學的子女,或是企業主定期匯款至海外等。

此外,金管會主委黃天牧也針對本次會議強調四大重點,包括:銀行要關懷弱勢族群金融需求、永續金融需名符其實、強化反詐騙、洗防作業需符合比例原則。

金管會表示,今天的業務會報由銀行局局長莊琇媛主持,除了 39 家國銀總經理出席外,包括將來銀行、LINE Bank 與樂天國際銀行 3 家純網銀總座也列席與會。

金管會表示,主委黃天牧在會議結束前特別到場,針對本次會議議題強調四大重點,包括:首先是,銀行吸收社會資金,應關懷高齡、失智、身心障礙者、偏鄉等弱勢民眾之金融需求,實現金融包容性。

第二、近期國外主管機關對漂綠或永續資訊不實採取裁罰措施,金管會目前對銀行業仍以鼓勵方式推動綠色及永續金融,惟請各銀行注意相關商品及服務須名實相符。

第三、詐騙造成民眾財產損失,希望銀行從業人員秉持同理心,跨部門共同合作協助民眾防制詐騙;第四、執行洗錢防制過程中,請注意落實以風險為基礎,並符合比例原則。


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