加密貨幣是什麼?如何投資、賣賣?

加密貨幣是什麼?如何投資、賣賣?(圖:shutterstock)
加密貨幣是什麼?如何投資、賣賣?(圖:shutterstock)

加密貨幣一直都是投資市場重要話題,你一定很常聽到身邊投資朋友提到比特幣以太幣、泰達幣、幣安幣,甚至是「 狗狗幣 」這樣的數字貨幣,但你真的知道加密貨幣是什麼嗎?加密貨幣虛擬貨幣是一樣的東西嗎?加密貨幣好處是什麼,加密貨幣交易所又到底是具體存在的一個交易所嗎?今天一起來看看,也趁機學習加密貨幣買賣的 3 個常見方式吧!

加密貨幣市場最為人所知的比特幣 (Bitcoin),價格已經在去 ( 2021 ) 年 11 月飆破 69,000 美元/個比特幣,雖時序至今有所回跌,但加密貨幣市場仍舊是許多投資人關注焦點。( 圖片擷取自:coinbase
加密貨幣是什麼?

首先,先來認識加密貨幣是什麼 (英文 : Cryptocurrency) ,加密貨幣又稱 密碼貨幣、數字貨幣、虛擬貨幣,根據成立於 1999 年,紐約知名金融網站 Investopedia 對於加密貨幣的定義加密貨幣是一種由密碼學保護的數字或虛擬貨幣,這使得偽造或雙重支付幾乎不可能。許多加密貨幣是基於區塊鏈技術的去中心化網絡——由不同的計算機網絡實施的分散式賬本。

加密貨幣的一個決定性特徵是它們通常不是由任何中央機構發行,因此政府無法直接干預虛擬貨幣的價格也是它一大特性。所以,先總結一下加密貨幣是什麼?簡單來說就是一種「電子交易媒介」,且不同於法幣,是建立在區塊鏈 (英文:blockchain) 技術上的應用,因區塊鏈具有同時、同步、分散、去中心化且不可篡改的特性,區塊鏈誕生後就受到關注,後面愈發流行,受到眾多投資者,甚至專業機構的青睞。

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買賣加密貨幣好處、壞處

買賣加密貨幣好處、壞處有哪些呢?我們以最早出現的加密貨幣——比特幣 (BTC) 為例,參考 George Dumitrescu 於 2017 年《Global Economic Observer》第五期發表的研究報告〈Bitcoin – A Brief Analysis of the Advantages and Disadvantages〉,將比特幣的優勢、劣勢整理如下表。

先講加密貨幣好處,以比特幣作為參考。第一點,比特幣用戶的數據風險很低,除非駭客拿到比特幣用戶私鑰密碼並入侵帳戶;第二點,交易費用較低,這個部分是對比美國信用卡交易每 100 美元之成本,也因此就有學者指出有些政府可能有興趣支持採用加密貨幣,以降低採購成本或提高治理透明度;第三點,轉帳速度快保護商家免於退款詐欺,有些消費者在使用信用卡刷卡後,會辦理退刷款項,若銀行核可便會造成商家損失,但比特幣交易可以減少這樣的損失發生,原因是比特幣交易最多會在 30 分鐘內被確認,且論山寨幣的交易更是不可逆轉的,除非買賣雙方達成一致性意見;最後,比特幣不受通貨膨脹影響,這也是部分投資青睞比特幣的原因,除了下表中學者所提出比特幣隨時間推移,通膨率不斷下降的事實,鉅亨網先前在〈為何加密貨幣市場對 Fed 會議、高通膨感到不安?〉一文中也曾引述華爾街分析師意見,提及比特幣過去 2 年瘋狂上漲的一部分原因是,「投資人認為加密貨幣可用於對沖通膨」。

學者在 2016 年指出,比特幣數量持續增加,直到達到極值 2,100 萬顆比特幣比特幣的通膨預期將位於 0.0015%。(資料擷取自:George Dumitrescu(2017), 〈Bitcoin – A Brief Analysis of the Advantages and Disadvantages〉, 《Global Economic Observer》)。

再看到加密貨幣壞處,還是以比特幣為例,目前仍舊缺乏完全可靠的匿名性,如在知名媒體 INSIDE 上的〈匿名幣被政府點名,強制下架的背後因素〉一文,就曾提過,加密貨幣雖有「匿名性」的重要定義,但許多加密貨幣其實是「半匿名(Pseudonymous)」,其中比特幣就是所謂半匿名(Pseudonymous)的加密貨幣,白話來說,就是雖然交易雙方的真實姓名無法被取得,但其他資訊如交易紀錄、交易金額、交易時間等仍是公開的,因此這樣半匿名的特性,使得使用者一有部分資訊被掌握時,仍有機會藉相關線索找到錢包擁有者。此外,儘管比特幣有被用於對沖通脹和日常交易,但其價格的高波動性是不可忽視的,可能在幾天內波動上千美元,容易受到政策,市場情緒的影響。

隨著數字加密貨幣愈發流行,這些年不斷有新興數字加密貨幣加入市場,有些甚至不是真正的加密貨幣,很多投資者不懂具體情況,錢被騙後也難以追回,幣圈的監管和信任問題仍有待進一步解決。

加密貨幣如何投資、加密貨幣買賣方法

看完上述介紹與優缺點比較,接下來進到重點——加密貨幣要如何投資,以及加密貨幣買賣方法。首先,加密貨幣如何投資?在知名加密貨幣科普 YouTuber 腦哥 Chill 塊鏈所撰寫的《比特幣投資金律:加密貨幣實戰教學與進階獲利法》一書中,就有分享到 4 個投資加密貨幣的策略:一、長期持有(適合小白);二、合約交易;三、量化交易;四、GameFi(英文:Game finance)。

上述談論加密貨幣如何投資的 4 類別中,長期持有與股市、基金買賣長期持有的概念類似;合約交易則是利用合約買賣讓你可以做多、做空加密貨幣,直接交易價格的波動性,但不會實際持有,進一步更可開槓桿投資(如 IG);量化交易策略,是指利用機器人輔助交易加密貨幣(如透過派網 Pionex);最後是 GameFi(英文為 Game finance),簡單來說就是將去中心化金融產品以遊戲化形式呈現,玩家可以透過玩遊戲的過程,獲得實際收益或獎勵。

大致理解加密貨幣如何投資後,馬上來看加密貨幣買賣方法。如果你想要買進如比特幣以太幣、泰達幣、幣安幣狗狗幣加密貨幣如何投資呢?在加密貨幣比特幣尚未掀起市場波瀾前,買加密貨幣勢必要「持有」加密貨幣,但要如何持有?一般來說是要通過挖礦、或透過願意轉幣給你進行「場外交易(英文:Over the counter, OTC)」的人。而隨著加密貨幣越來越為人所知,現在國內外要購買交易貨幣的方法也簡單多了,下面 3 種是較常見的加密貨幣買賣方法,提供給你參考:

  1. 加密貨幣交易所 (同:虛擬貨幣交易所)
  2. 超商(如 7-11、全家超商)
  3. CFD 交易平台 (如 IG)
方法 1: 加密貨幣交易所

讓我們先看加密貨幣買賣方法一——加密貨幣交易所的部分。首先,什麼是交易所呢?如其字面意思,就是投資人做交易的地方,而加密貨幣交易所,就是交易加密貨幣的場域。很多人問到,加密貨幣交易所在哪裡?事實上加密貨幣多沒有實體,因此加密貨幣交易所在市場中等於扮演一個銜結虛實的橋樑,也讓這些虛擬貨幣可以在市場中流通。

根據時戳資本 (TIMES CAPIYAL) 在 2018 年 4 月發佈的《數字貨幣交易所研究報告》,目前世界上的加密貨幣交易所,可以營運模式分為「 中心化交易所 」及「 去中心化交易所 」兩種類別;另外,又可以貨幣種類再細分為「法幣交易所」及「幣幣交易所」。要如何在這些法幣交易所購買加密貨幣?一般而言,你需要擁有錢包、地址,讓你可以購買加密貨幣現貨,但有個缺點要特別注意,那就是操作較為複雜、錢包可能洩密或忘記密碼。

方法 2:便利商店(如 7-11、全家超商 )

第二個加密貨幣買賣方法便利許多。近年來,國內已有一些知名的平台,打通了超商通路,讓一般民眾可以在超商就買賣如比特幣這樣的加密貨幣

早在 2018 年,不少加密貨幣券商就升級了系統,讓想要買比特幣 (BTC) 甚至以太幣 ( ETH ) 的投資人,可以直接用手機產單,並直接到超商繳費購買,現在有些還可以用紅利點數兌換。透過 APP 下單後,到便利商店刷手機上的條碼、付款完成後,就可以在 APP 上看到妳購買的加密貨幣入帳。

但利用便利商店買賣加密貨幣的缺點也要多注意,第一當然是可以選擇的幣種不多,第二是將比特幣兌換至個人專屬錢包,通常還要被收取 1% 不等的手續費(手續費不便宜哦),第三是你只能買、不能賣。

方法 3: 買賣加密貨幣 CFD

第三個常見的加密貨幣買賣方法,是透過 CFD 交易平台交易加密貨幣 CFD。什麼是 CFD?參考〈CFD 是什麼?世界疫情延燒下 如何利用差價合約交易抓住投資趨勢?〉這篇文章,CFD(Contract For Difference)中文譯作「差價合約或差價契約」,是一款熱門的衍生性金融產品,它們使投資人能夠在金融市場 (如股票、外匯、指數和大宗商品等) 進行高風險投資,而無需擁有基礎資產,。不僅可以做多、做空,甚至可以享有槓桿效益。至於 CFD 可以投資的商品則非常多元如有:

  1. 指數 CFD
  2. 股票 CFD
  3. 外匯 CFD
  4. 大宗商品 CFD
  5. 加密貨幣 CFD

這麼多 CFD 可以投資的商品中,可以看到我們今天談論的加密貨幣 CFD 也在其中。利用 CFD 交易平台買賣加密貨幣 CFD,雖然無法實際持有加密貨幣,但優點不少,譬如你可以在一個平台得到數十種加密貨幣走勢的交易機會,由於不需要持有錢包,操作相對簡單很多,另外也可以一站式多空交易。如果傾向交易比特幣的價格波動,可以考慮利用 CFD 交易加密貨幣

我們以國際上交易量最大的  CFD 交易平台 IG 為例來看看實際如何操作。首先,打開 IG 的交易平台,你可以看到最左側的「我的工作區」中,有所有你可以交易的投資商品,其中一項便是數字加密貨幣

IG 交易平台中可以交易的 CFD 商品很多,除了加密貨幣 CFD 外,股票指數 CFD、外匯 CFD、股票 CFD、大宗商品 CFD 等,也都可以交易。(圖片擷取自:IG,時間 2022/2/24)

IG 平台上可以買賣的加密貨幣有多達 10 幾種,如有:以太幣比特幣萊特幣恆星幣以太幣 / 比特幣艾達幣、Link 幣 (Chainlink) 、UNI 幣 ( Uniswap )、小蟻幣、柚子幣、比特幣現金 / 比特幣、波卡幣 ( Polkadot ),還有馬斯克很常推崇的狗狗幣 ( Doge )。另外如上圖,也可以交易數字加密貨幣指數,或是比特幣現金。

IG 加密貨幣 CFD 投資介面,功能非常多元,可以一覽走勢、歷史、新聞並在選擇方向後下單。(圖片擷取自:IG

點選你關心的加密貨幣加入工作區,以比特幣 (BTC) 為例,可以在畫面中看到比特幣走勢圖以及目前 IG 平台上 比特幣 CFD 的買賣價格,下方還有最新的相關新聞可以即時關注。如果確定要下單買進或賣出,就直接到旁邊的欄位裡輸入要買的方向、單位數量,便可以快速且以較小成本買進、賣出。透過像 IG 這樣的平台交易加密貨幣,你也可以設定止損或是限價,加密貨幣 CFD 買賣就變得像是買賣股票一樣簡單。

IG 加密貨幣 CFD 投資介面,下單後點選左側工作區中的「倉位」選項,便可以在裡面看到你的倉位中有一個比特幣的 CFD 差價合約,你可以在這邊添加止損、限價,或在適當的時機選擇平倉,平倉後可以在「歷史」區,回顧你完整的交易紀錄。(圖片擷取自:IG

交易新手的話,可以透過  IG 線上課程進一步了解情況,如果想盡快上手,或想在完全無風險的環境下建立交易信心,建議開立一個模擬帳戶,在 20,000 美元的虛擬資金下進行演練。想了解更多不同產品的 CFD 操作心法,也可以參考下方文章:

加密貨幣買賣 3 方法比一比

我們今天知道了加密貨幣是什麼、加密貨幣好處有哪些,也明白了加密貨幣要如何買賣、投資,上面 3 種常見的加密貨幣買賣管道:加密貨幣交易所、便利商店、加密貨幣 CFD 就都是想入手加密貨幣的你可以考慮的。但要利用哪個方式好?下面幫你簡單比較。

參考資料:IG〈交易數字加密貨幣〉
參考資料:IG〈交易數字加密貨幣

最後,要用哪種方法買賣加密貨幣較好?可以看到,不同加密貨幣投資方式的優缺點各有不同,因人而異:如果是加密貨幣交易所,新手要抓緊學習相關加密知識;如果喜歡便利的朋友,超商付款購買加密貨幣是不錯的方式;但若希望交易更靈活,更希望交易價格波動的朋友,則可以考慮加密貨幣 CFD,好處是可以買多及賣空,另外相較於加密貨幣交易所,加密貨幣 CFD 不需要實際持有錢包 (如比特幣錢包),因此不必擔憂要管理你的比特幣錢包。如何?看完文章大概了解加密貨幣如何買賣了吧?趕緊根據自己的實際需求試試吧!

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