2022台股投資錦囊 『一主流、兩趨勢、三商機、四技術』 台股基金布局10亮點 績效虎虎生風

聯準會預告明年升息,通膨問題有解,投資人逐險情緒升溫,根據歷史經驗,前波兩次升息後,代表科技股的那斯達克指數漲勢最猛,市場資金再度押科技股,碰上 2021 年電動車火熱、元宇宙才正起步,投資人擔心錯失新一輪漲升行情,近期台股基金買氣開始升溫。

新光投信台股投資團隊表示,本土疫情擔憂再起、台股萬八近關情怯,短線大盤受指數高檔震盪,不過美聯準會預告明年升息,全球即將進入升息的關鍵時刻,也預告全球股市將從過去資金行情帶動牛市,轉入下一階段由基本面引領的景氣牛市,新光投信預料明年科技股新技術、新應用、新商機不斷湧現,投資續航力看俏,建議投資人 2022 年布局台股,可關注「一主流、兩趨勢、三商機、四技術」,透過主動選股的台股基金布局,解鎖升息後的投資獲利密碼。

根據 Cmoney 統計,截至 12/16 止,今年以來績效表現最好的前十檔台股基金中,以科技型基金表現一路領先,包括今年以來績效排名第一的新光創新科技基金,報酬率高達 85.38%,暫時穩居冠軍;同樣屬於科技型,績效排名第二的統一奔騰基金,報酬率亦達 84.66%,兩檔台股基金今年度報酬率接近 85%,相較同期間大盤 21% 的表現,顯示在市場多頭期間,透過主動選股、布局科技產業為主的台股基金,績效表現足以超越大盤數倍,成為投資人追求超額報酬的投資首選。

搭上元宇宙新浪潮,利基電子股迎百兆新商機

2022 年美國進入升息循環後,根據前波兩次歷史經驗,股市通常在升息循環的中後期,受到基本面激勵下持續創新高,例如 2004 年 7 月至 2007 年 7 月升息期間,美股三大指數中,那斯達克指數上漲 55.25%,表現最佳;另一次升息期間為 2015 年 12 月至 2019 年 1 月這段期間,那斯達克指數更飆漲近 92.04%,為美股三大指數表現最強。

新光投信台股投資團隊表示,展望 2022 年,台股挾天時、地利、人和匯聚、扮演中美兩強對峙下,亞洲地緣政治折衝下的微妙角色,建議投資人可以掌握一主流 (半導體)、兩趨勢 (數位創新、能源轉型)、三商機 (元宇宙、電動車、碳中和),四技術 (AI 人工智慧、5G 第五代行動通訊、IoT 物聯網、HPC 高效能運算) 等,作為 2022 年台股投資主軸,具基本面與題材面的科技成長股趁勢崛起,明年股價續航力持續看俏。

更值得注意的是,新光投信 2022 年看好「元宇宙」新商機不斷湧現,元宇宙背後衍生眾多科技新應用齊發,讓全球科技有望續領風騷,台灣電子股更扮演關鍵零組件角色,引爆明年台股大好機會,國內電子股將迎接下一波多頭榮景。

競搶元宇宙新機會、台股基金主動選股挖寶

根據彭博估計,元宇宙在未來十年內,年均複合成長率高達 253%,其中,衍生 AR 和 VR 產值,將爆增 31 倍,其他另有硬體關鍵零組件、應用軟體開發、基礎建設商機十分龐大,吸引 Meta、Apple、Google 等國際大廠積極搶進。

新光投信指出,元宇宙締造的虛實融合新未來,首波受惠為基礎建設 - 半導體產業,台股具競爭力強的企業,包括矽晶圓、矽智材、晶圓代工、IC 設計將趁勢崛起,是明年元宇宙概念題材股,台灣半導體產業更進入未來黃金十年,不少台股基金主要持股,都涵蓋元宇宙概念,尤其是基礎建設部分,元宇宙中長線獲利關鍵,直接掌握在半導體相關企業上。

除半導體產業外,新光投信台股投資團隊強調,2022 年全球持續邁向能源轉型、綠色潔淨商機帶動下,2022 年台股電動車商機也將持續火紅,甚至未來自駕車布局,衍生的汽車電子商機,將是消費電子的 7 倍,甚至有機會創下自 PC、手機以來的最大科技錢潮,台廠汽車電子供應鏈已趁勢崛起,重點廠商正摩拳擦掌,股價有望創造長線爆發潛力。

整體來看台股,新光投信台股投資團隊表示,目前台股本益比不貴,僅 14 倍上下,相較過去均值仍處低檔,評價面具優勢;2022 年台股電子題材甚豐、內資買盤夠力、新科技商機富等三大利多齊備,加上元宇宙、碳中和、電動車趨勢才正起步,2022 年台股創新產業爆發、科技股迎長多行情,台股在強勢主流股領漲下,建議分批加碼或定期定額布局台股基金,可以掌握科技長線牛市爆發潛力。

表:國內股票型基金績效表現

資料來源:Cmoney,截至 2021/12/16,單位:報酬率 %、註:排名採今年來績效排序。
資料來源:Cmoney,截至 2021/12/16,單位:報酬率 %、註:排名採今年來績效排序。