理財就該這麼簡單!一個帳戶就能搞定理財大小事

理財就該這麼簡單!一個帳戶就能搞定理財大小事。(圖:shutterstock)
理財就該這麼簡單!一個帳戶就能搞定理財大小事。(圖:shutterstock)

現代人越來越懂得投資理財,有銀行、證券、黃金存摺等不同理財帳戶,有人還會根據不同目標,用存錢筒的概念,到各銀行開設留學、買房、旅行等不同用途的目標帳戶,因此,很多人可說是帳戶多多,但無形中也增添管理上的麻煩及風險,該怎麼辦呢?其實,只要善用一個全功能帳戶,就能搞定理財大小事,不用費心打理各種不同的帳戶,既簡單又輕鬆!

數位金融來了 帶來便利卻也衍生痛點

數位金融時代到來,很多人已經習慣透過網路轉帳、繳費,或者買賣基金、股票、外匯等投資理財,尤其是新冠肺炎的肆虐,為了避免染疫風險,更加速了數位金融的進展。根據國泰世華銀行統計,今年 5 月透過該行網路銀行 App 申辦數位帳戶的人,比起 4 月大幅成長近一倍,顯示新冠疫情下,很多人願意選擇線上開戶,並透過數位帳戶打理投資理財大小事。

不過,數位帳戶雖然帶來便利,但也會產生痛點,許多人至少擁有兩個以上的帳戶,有些甚至多達五、六個以上。帳戶多,管理也麻煩,因為有時候每家金融機構密碼規格不一樣,民眾必須記得更多的密碼,相當傷腦筋;萬一換了電腦或行動裝置,或者掉了這些 3C 產品,還得重新下載各家金融機構的 App,相當麻煩。

二是投資理財不能一條龍服務:舉例來說,想要買賣股票,倘若銀行帳戶跟證券公司扣款帳戶不同,民眾必須要從 A 銀行戶頭的錢,轉到 B 證券公司指定的 C 銀行扣款帳戶,不同金融機構 App 或者網銀之間,轉來轉去,常會讓人暈頭轉向。

一站式服務 讓金融與生活更加簡單!

該怎麼解決這些難題呢?既然帳戶服務數位化是時代趨勢,設計理應朝向親民化、自動化、實用性及便利性,提供一站式的服務,才能解決上述痛點,也才是最潮的數位金融服務。也因此,國泰世華銀行以用戶美好體驗的角度為出發點,推出全功能帳戶,打造一站式、輕鬆的創新金融體驗。

主要特色有三,一是一個帳戶即能滿足資金多用途管理:民眾若有不同目標帳戶需求,不用東一家、西一家開設不同銀行帳戶,只要善用該行全功能帳戶,利用母帳戶結合子帳戶的設計,即可設定不同理財目標,例如購屋、教育、旅遊、退休等等目標儲蓄,分戶管理超簡單。

二是投資理財全都包:臺幣、外幣、證券股票都可以開,所以,民眾想要存、提、轉、匯功能,或者繳費、貸款、換外匯,甚至買賣基金、股票,通通一個帳戶就能搞定,可以滿足多元的投資理財需求。尤其現在投入股市的人越來越多,為了讓股民們交割股款更簡便,國泰世華全功能帳戶的母子帳戶均可設定為股票交割戶,其中,母帳戶可做為國泰證券的銀行交割戶,子帳戶則不限券商,亦可做為銀行交割戶,讓買賣股票的交割款更為方便。

三是申請簡便:只要與國泰世華往來客戶,不管是一般活儲,還是數位存款,不需要升級動作,即可成為全功能帳戶,很自動也很聰明,不用讓客戶傷腦筋。新客戶方面,只要備妥文件,一次就能開設外幣與台幣帳戶,而且線上就能辦到,不用臨櫃預約。

國泰世華表示,此次攜手國泰證券的數位金融服務,首創業界一站式開戶服務,民眾透過國泰世華網銀 App 中即能完成台股及複委託開戶,讓買賣股票更輕鬆簡單;同時更整合集團各子公司的金融服務,升級網銀 APP 的投資頁面,讓民眾能清楚掌握銀行存款、基金證券投資與報酬等相關訊息,而不需要到不同平台查找,不僅省時也省力,也讓金融與生活更加簡單。

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本文係由國泰世華銀行邀約 證券服務由國泰證券提供


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