羅賓漢錯誤消息誤導用戶 遭美國金融業監管局罰7,000萬美元

線上股票交易平台羅賓漢(Robinhood)周三 (30 日) 遭美國金融業監管局(FINRA)以傳播誤導性或錯誤訊息,以及系統故障等「系統性監管失誤」為由罰款 7,000 萬美元,是當局有史以來開出最高的罰金。

羅賓漢既不承認也未否認 FINRA 指控,僅表示接受該監管機構調查處罰,並透過聲明表示將改善業務,安裝新的監管與通訊程式。

FINRA 調查發現,有數百萬個客戶曾收到羅賓漢發出的錯誤與誤導訊息,其中包括平台帳戶資金餘額、是否可以進行保證金交易等,使客戶蒙受逾 700 萬美元的損失。

FINRA 聲明表示,羅賓漢已與當局達成和解,同意支付 7,000 萬美元罰金,其中有 1,260 萬美元用來賠償數千名受害用戶,另外 5,700 萬美元作為罰款。

Mukasey french & Sklaroff 律師事務所的律師 Robert french 說,此次 FINRA 的處罰給出明確訊息:投資可以民主化、讓金融透明化,但就是不能走捷徑。他補充說,這次與 FINRA 的和解,對羅賓漢 IPO 來說應該是個好消息。

不過這並非羅賓漢首次被罰,去年 12 月該公司也遭美國證券交易委員會(SEC)指控多次在公司收入來源方面誤導消費者,開罰 6,500 萬美元

遭孟格、巴菲特批評

波克夏海瑟威(Berkshire Hathaway)董事長「股神」巴菲特與副董事長孟格(Charlie Munger)日前受訪時,對羅賓漢持負面看法。

孟格表示,羅賓漢是「偽裝成體面生意的賭場」,並直指羅賓漢的交易並非免手續費,只是藏在交易中而已,「這是一個骯髒、聲名狼藉的行為」。

巴菲特也表示,羅賓漢不會鼓勵用戶購買低成本的指數基金,相反的只會教人如何交易選擇權。

其實羅賓漢與巴菲特、孟格的樑子早在今年 2 月結下,羅賓漢當時曾表示,對孟格將散戶投資人比做「賽馬投注者」的言論感到失望,稱其過於菁英化。接著 5 月巴菲特又批評羅賓漢讓股市「賭場化」。

隨後羅賓漢反擊說:「大家已經厭倦了這兩個自以為是世界上唯一的投資行家。」