【統一投信】台股隨時進場 高低點定期定額波段報酬平均2成

※來源:統一投信

今年台股延續資金行情,搭配全球景氣回升,傳統產業基本面逐漸轉好,傳產股與科技股輪流「有基之彈」,中小型股也獲資金挹注,與大型權值股各自表現,台股走勢越來越健康。由於台股微笑曲線約每 2~3 年出現一波,數據顯示,不論高點或低點進場,只要規律扣款,把握波段行情,整體定期定額平均報酬差異不大。看好台灣長期經濟向好的投資人,隨時都可進場,統一投信即日起推出全系列基金終身0手續費優惠,活動至 2021/6/30 止。

全球主要股市進入高檔震盪後,每天的漲跌幅度波動越來越劇烈,有越來越多投資人選擇定期定額投資基金。依據投信投顧公會資料,2021 年 1 月全體投信基金定期定額扣款金額 54.23 億元、扣款筆數 89.98 萬筆,持續刷新歷史新高。其中,統一投信單月扣款金額 8.36 億元、扣款筆數 136,960 筆,金額及筆數穩居業界之冠。

統一投信表示,以 MSCI AC 世界指數回溯計算,從 2007 年 10 月高點以來至 2021 年 1 月,定期定額連續扣款滿 3 年的正報酬機率達 94%,扣款達 5 年、10 年正報酬機率為 99%、100%。

再以台股加權指數進行定期定額回測報酬表現,一樣從 2007 年高點至今,在加權指數創歷史新高的過程中,有五次明顯的波段循環,假如五次都剛好在高點進場扣款,或是每次都從低點開始進場扣款,經歷 2 至 3 年的微笑曲線波段循環後,不論高點進場或低點進場,平均報酬率都是 20% 左右。

統一投信指出,自農曆年節後紅盤以來,由於疫苗施打覆蓋率持續擴大,投資人看好全球經濟解封,景氣將穩健回升,資金挹注中小型股表現活潑,台股櫃買指數漲幅 6.42% 勝過加權指數 0.96% 漲幅。由於主動選股操作的研究團隊擅長挖掘中小型潛力股,且今年中小型股有機會持續優於大盤,投資主動式台股基金會比跟蹤大盤指數的 ETF 更有優勢。

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