台股躍「萬三」高點已10天 四大建議重新檢視投資習慣

台股躍「萬三」高點已10天 4大建議重新檢視投資習慣。(鉅亨網資料照)
台股躍「萬三」高點已10天 4大建議重新檢視投資習慣。(鉅亨網資料照)

台股自 11/9 起已經連續 10 天站穩「萬三」之上,投資人對於如何選股、以及選擇何時進場的操作難度都升高,元大投信提出四大建議可以重新檢視投資習慣,其中,投資人可優先選擇兼具「高股息」與「高成長性」的台股優質龍頭企業,並以定期定額方式投入,累積退休資產。

隨著美國總統大選的不確定因素逐漸落幕,新冠肺炎病毒疫苗研發露出曙光,全球股市紛紛上演慶祝行情,相較於股市,全球大行貨幣寬鬆政策,對利率敏感投資標的則應謹慎,尤其目前全球處於低利環境下,若投資人期待未來的退休生活享有穩定現金流,難度勢必提高,投資人應思考過往的投資習慣是否需重新調整。

正因為指數逢高,許多人會投資債券來平衡布局,但是投信業者指出,以日本為借鏡,根據日本總務省 2020 年 9 月的資料顯示,日本 65 歲以上人口佔比為 28.7%,已為超高齡社會,但管理 3.38 兆美元的日本退休金資產,以債券為主要配置,忽略成長性,因此在利率長期走低的趨勢下,長期報酬率(2009 年至 2019 年)幾乎 0 成長。

有鑑於此,其實若在台股中挑選優質與高股息優勢的龍頭企業、追求成長動能,績效可能比債券更好,以元大台灣高股息優質龍頭基金為例,因為其設有完善的配息機制,規劃每月配息與年終配息,投資人一年最多可領 13 次配息。讓該基金的定期定額戶數持續增加,也顯示出該基金的選股能力、配息穩定度都受到投資人高度青睞。

元大台灣高股息優質龍頭基金已分別於 10 月 19 日、11 月 13 日完成首次與第二次的月配息發放,每單位配發金額皆為 0.0337 元。

元大投信表示,不論新科技進步、抑或新冠肺炎影響,造成人類生活型態的不同,全球各地的產業結構勢必隨之改變,尤其在 5G 的發展下,台股中比重最高的半導體產業更是領銜上漲,若過往的投資習慣與偏好未隨之調整,投資人期望的理財成效便可能不如預期。

對此,元大投信提出四大建議:首先,投資人應重新檢視過往的投資配置,比如配置產業比重時,可視個人投資風險屬性加入 5G 相關新科技標的;配置股債除調整比重外,債券標的也應盡可能避免相對高風險的低評等債券,如垃圾債券,其殖利率雖相對較高,但違約風險也高。

其次,可優先選擇擁有「高修復力、高成長性」的優質標的,台股除前述兩大特性,更兼具高殖利率優勢,深受外資青睞,在資金行情的支撐下,台股投資人也可望連帶受惠。

第三,善用「基金」分散風險,同樣的資金成本下,透過基金可將風險分散至一籃子股票,且不論是選股、替換等操作上都可倚賴經理人的專業與經驗來完成,免去擇股心力。

第四,利用定期定額分批進場,投資想分散風險不僅要分散標的,也要分散進場時間,多數投資人都怕不小心買貴,但台股長線走多,投資人也因此錯失時間,遲遲未能進場,建議沒把握精準掌握進場點的投資人,透過定期定額,持續、不中斷方式分批投入。
 


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