花旗內部涉多項缺失 遭美監管機構開罰4億美元

聯準會和美國貨幣審計辦公室 (OCC) 周三 (7 日) 表示,花旗集團 (Citigroup) (C-US) 長年存在風險管理問題,多次警告仍無用,花旗已同意支付 4 億美元罰款,並需制定改善計畫,這可能限制未來花旗在併購和人事方面的決策權。

OCC 表示,花旗在企業業務風險管理、法令遵循風險 (Compliance Risk) 管理計畫、內部控制,以及符合銀行規模、複雜程度與風險狀況的數據治理計畫這幾個部分,長年來一直未能良好實行和維護,要求花旗需盡快糾正這些內部缺失。

對此,花旗透過聲明表示,對於未達到監管機構預期感到失望,目前正針對項目進行「重大補救」。

OCC 的命令讓主管機關有權否決花旗任何新的大筆收購案,且花旗只能在必要情況下調整高層人事和董事會。

此次的裁罰主要源自於八月份花旗因內部問題誤把 9 億美元轉給化妝品企業露華濃 (Revlon)(REV-US) 的債權人,隨後即遭監管機構再度介入調查,目前花旗正在對拒絕退還款項的貸方採取法律行動。

而此事件爆發後,原本擔任花旗執行長 Mike Corbat 宣布提前退休,花旗也對內部系統追加 10 億美元投資。

明年即將就任花旗執行長的 Jane Fraser 也強調,改善風險和控制系統是當務之急,未來花旗將在基礎設施、風險管理和內部控制方面進行投資,以確保銀行以安全且合理的方式營運。

監管機構表示,花旗多年來一直未能解決營運隱憂,一些問題甚至可以追溯到 2013 年,而花旗也非首次遭開罰,該銀行曾因違反居住公平正義、洪水保險法條以及可保留抵押品贖回期限權等條例,前後遭罰共 7000 萬美元