貨幣基金成避險天堂 5月規模創今年新高

今年來全球面臨油價崩跌、新冠肺炎、中美貿易戰等連串利空衝擊,金融市場波動劇烈,另一方面,在全球央行齊力貨幣量化寬鬆下,市場利率來到歷史低水準,投資人同時面臨「低利」及「高波動」二大難題,國內貨幣市場基金在低波動、流動性高等優勢下,成為避險天堂,5 月最新規模衝高至 8893 億元,創今年單月新高,其中,台新投信國內貨幣基金規模是唯一突破 900 億大關,穩居國內貨幣市場基金龍頭。

據投信投顧公會最新統計,5 月貨幣市場規模前五大投信依序為台新投信 936 億、第一金投信 745 億、日盛投信 727 億、兆豐投信 695 億、群益投信 692 億,規模第一大及第二大投信,差距拉開至 190 億以上。若以單月規模增加金額來看,台新投信 5 月大增 93 億元,亦是市場第一。

台新 1699 貨幣市場基金經理人楊麗靖指出,「貨幣市場基金」就是投資在「高流動性且較安全的短期工具」,如短天期的政府債券、銀行定期存單、商業票據等,特色是隨時可以變現、流動性高、安全性高、且會產生利息,買賣手續簡單,因此很多人把貨幣基金當成高息的存款戶口。此外,「貨幣市場基金」本質就是「穩定領息」+「領到到期」,適合退休族及長線投資者。

楊麗靖指出,各家銀行對於大筆資金並不友善,當錢多到一定程度時 (如定存金額超過新台幣 500 萬以上),各家銀行的定存利率會大幅縮減,對於有大筆資金的人來說,貨幣市場基金可以解決上述問題。由於「貨幣市場基金」的報酬率偏穩健,貨幣市場基金的經理費和保管費通常也低於其他類型的基金商品,但在費用的部分還是有微幅差別,建議投資人選擇經管費較低的基金為佳,並以規模大及績效穩健的貨幣市場基金為首選。

國內貨幣市場基金規模前十大投信

資料來源:投信投顧公會,截至2020/5月底
資料來源:投信投顧公會,截至 2020/5 月底

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