市場亂流不斷 多重資產基金成募集主流

繼目標到期債基金後,多重資產基金成為投資人新寵。根據投信投顧公會資料顯示,截至 2020 年 4 月底止,累計境內多重資產基金規模共 604 億元,較去年同期增加 235 億元,成長 64%。

今年來全球面臨新冠肺炎、油價崩跌、中美貿易戰、香港國安法等一連串利空衝擊,金融市場波動劇烈,股債齊跌現象屢屢可見,因此,傳統股債配置已經無法因應市場變化,也因此,講求跨市場、跨資產靈活調整配置的多重資產基金,逐漸受到青睞。

根據金管會資料,短短不到半年,多重資產型基金申報核准之檔數已從 2019 年的 6 檔上升至 9 檔,顯見在當今充滿變數的環境下,相對穩健的多重資產基金商品更受投資人青睞,成為投資先鋒。

聯邦高息策略多重資產基金預定經理人游蕙蘭指出,由於「多重資產」基金的投資範疇極廣,涵蓋股票、債券、基金受益憑證 (含 ETF)、另類資產等標的,經理人操作彈性高,藉由資產可靈活配置的特性,更能有效控管風險,廣受投資人喜愛。

在現階段價格調整、前景未明的情形下,聯邦投信認為,「靈活調整配置」將是投資穩定的關鍵,而多重資產基金配置可隨著當前市況進行操作,藉此控管風險波動、穩定收益,並透過跨市場、跨資產布局,分散各式資產漲跌帶來的風險,掌握不同資產反彈契機。