【中信投信】晉升上流 月配息債券ETF幫忙達陣

※來源:中信投信
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第 92 屆奧斯卡金像獎得主出爐,韓國電影《寄生上流》一舉拿下了最佳影片、最佳導演、最佳原創劇本與最佳國際影片獎等四項大獎。儘管影片最終走向悲劇,但躋身上流社會,一直是許多人的憧憬。中信投信認為,與其寄生上流,還不如自己打拚,利用債券 ETF,讓自己成為「富一代」。

中信投信固定收益投資科主管張勝原表示,債券 ETF 提供配息,且配息來源不來自於本金,除了協助投資人享受到相對穩定的收益外,投資標的以跨國優質企業為主,讓投資人簡單成為龍頭企業的投資人。他以台股市場唯二檔月配息債券 ETF 中信高評級公司債 (00772B) 與中信優先金融債 (00773B) 為例,中信高評級債投資範圍包含亞馬遜、微軟、Apple 等一籃子優質企業,特色為信評較佳、與股市相關性低,適合長期配置。而中信優先金融債的標的為投資等級以上的優先順位金融債,讓投資人一手掌握如摩根大通、高勝、巴克萊等大型投資銀行,相較金融股具分散性與稅負優勢,適合做存債工具。

以中信高評級公司債 (00772B) 的最新指數殖利率 3.03% 來估算,假設投入新台幣 100 萬,每年累計配息金額約 30,300 元(100 萬 * 3.03% = 30,300 元)(以上配息僅為示意範例,並不代表每月為等值之配息金額,每月配息金額將因配息當時之市場情況及投資人申贖狀況而有不同,應以每月配息當時實際狀況而定)。隨著台灣步入⋯⋯⋯⋯


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