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〈機器人理財〉下一步擴至「全委投資」 實現AI理財自動化

鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2019-10-17 19:16

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機器人理財下一步擴至「全委投資」 實現AI理財自動化。(圖: Shutterstock)

機器人理財業務開辦 2 年多以來,資產規模 6.75 億元,金管會表示,我國做法是偏向「顧問諮詢型」機器人理財服務,目前正研議擴大到全權委託投資,也就是全權交給 AI 機器人理財、下單,進一步實現理財自動化目標。

我國發展機器人理財至今,僅憑金管會、投信投顧公會所通過的一份「自動化投資顧問服務 (Robo-Advisor) 作業要點」規範,顯然仍相當不足。

業者表示,以海外機器人理財發展經驗來看,能夠完全線上自動化,從了解客戶投資理財需求開始,到線上簡便完成開戶、提供投資組合建議、直接下單,或是直接採用機器人理財公司提供的投資組合,到因應市場變動可以自動再平衡(rebalance),調整投資組合等程序,有機會吸引更多投資人採用。

金管會指出,機器人理財功能中,有關電腦系統執行「再平衡交易」,原本須「逐筆徵詢客戶」,金管會也開放在一定條件下,可由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易,即在與客戶事先約定下,機器人顧問可自動幫客戶找出最適合的投資組合、停利及停損。

也就是說,我國原本做法偏向「顧問諮詢型」機器人理財服務,但開放業者可以由電腦系統自動替客戶執行「再平衡交易」,這就屬於「資產管理型」,先進國家如美國,也是採取「資產管理型」機器人理財發展。

展望未來,金管會表示,目前正在研議將機器人理財擴大到全權委託投資,做到 AI 理財全自動化,但技術支撐夠不夠,這就需要靠資訊、科技相關專長人員繼續努力。






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