退休族樂透!退休利器元大高股息ETF每股預計配發1.8元

元大投信於 10 月 4 日公告指出,「國民 ETF」元大台灣高股息 ETF(0056)2019 年收益分配評價結果,今年每股預計配發金額 1.8 元。元大投信表示,元大高股息 ETF 是國內最早為退休族群規劃,訴求股息收益的 ETF,成立 12 年來,配息填息紀錄佳,吸引存股族與退休族群注意,為目前受益人數最高的 ETF。

投資大師巴菲特曾說「人生就像滾雪球,只要找到濕的雪,和很長的坡道,雪球就會越滾越大。」投資也是如此!台灣上市櫃企業獲利表現不俗,台灣股市股利殖利率高達 4.2%,在全球名列前茅。雖然近來台灣加權指數在萬點上下震盪,但台灣加權股價報酬指數 (含息) 已突破 2 萬點大關,也就是說台灣加權報酬指數將期間配發股息還原計算後,將股息再投入以及長期投資報酬率可觀。

根據元大投信統計 2003 年 2 月至 2019 年 9 月 20 日期間,考量匯率因素 (台幣計價) 後,台灣加權報酬指數 (含息) 累積報酬率為 320%,與 S&P500 淨報酬指數 (含息) 累積報酬率 305% 相差不遠,因此建議做長期退休規畫時,投資組合中除了放眼全球,也不宜忽略台灣資產布局。

尤其退休族最怕的就是本金侵蝕、現金流不穩定,因此退休金挑選標的可掌握幾個原則,包含選擇標的價格波動要小,最後還要考慮配息機制與收益率表現。相較於投資個別股票,須時時關注企業財務表現、股息配發情形,元大高股息 ETF 由臺灣 50 指數及臺灣中型 100 指數成分股中,挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的 30 檔股票作為成分股,指數編製原則明確並享有分散個股風險,規則化選股好處,成立時間超過 10 年,有多年價格走勢、配息、填息紀錄可查詢,受益人數與規模穩步成長,為國內最受歡迎的 ETF。

想要「滾雪球」的投資人,建議投資組合中可納入台股有配息機制的 ETF,包含元大台灣卓越 50ETF、元大台灣高股息 ETF、元大臺灣 ESG 永續 ETF(00850) 等。也可選擇元大台灣卓越 50ETF 連結基金、元大台灣高股息 ETF 連結基金,ETF 連結基金 9 成以上部位投資於該檔 ETF(主基金),以獲取類似主基金的報酬表現,還可選擇不配息型,自動將股息再投入,加速累積退休金。

▄台灣加權指數報酬 (含息) 與 S&P500 淨報酬指數 (含息) 表現

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