【安聯投信】台股基金定期定額人氣旺

※來源:安聯投信

台股市場表現搶眼,今年以來上漲近 17%,領先其他全球主要市場,僅次於中國股市;由於近年來台股走勢相對強勢,台股基金定期定額也大致維持在每月 12 億元左右的水位,約占國內投信發行所有基金每月定期定額基金逾三成的比重。

投信投顧公會統計,截至今年 8 月底,台股基金定期定額扣款金額為 12.35 億元,相較於國內投信發行所有基金定期定額扣款金額 32.36 億元,所占比重達 38.16%,顯示人氣相對旺盛。

觀察台股基金每月定期定額扣款金額在千萬元以上者,最近一年扣款金額成長率前三名成長幅度均超過五成以上,而且都是安聯投信旗下的台股基金。

安聯投信表示,定期定額投資最大優勢就在於幫助紀律投資,有效分散時點風險,在市場漲跌之際,用時間換取空間,逐步累積回報。投資一定有風險,但在波動年代,最大的風險就是不冒險。

以台股為例,市場波動就有潛在機會。值此低利時代投資,建議投資人更應主動擁抱波動,掌握機會材。另一方面,也要主動控管風險,建議可檢視所選台股基金投資標的是否具備中長期成長趨勢。

同時,也要留意基金週轉率是否合理,以進一步留意基金經理人是否換股過於頻繁,藉此檢視選股策略和投研實力,將台股基金納入強資產,在低利率環境下達到增益避險的效益。

在挑選基金原則上,安聯投信建議可參考以下兩大原則:首先,避免只看短期績效,更要兼顧中長期表現。其次,選擇中長期強勢市場。當市場經濟展望正向時,即使遇到短期震盪,長線還是能回歸基本面成長,而真正能達到「微笑曲線」的效果。

展望後市,安聯台灣科技基金經理人廖哲宏表示,電子股的旺季效應仍在。由於重要台廠提高資本支出,反映出的是終端需求,進而挹注市場信心;另一方面,近期包括:伺服器、中國手機以及 iPhone 訂單的上修,也顯示展望正向。

在題材上,廖哲宏表示,5G 網通類股與華為概念股都是必須長期關注的焦點。然短期漲多,拉回整理難免,建議可伺機逢低布局,另也可逢低擇優選擇蘋概股,以展望明年營運具成長趨勢者為優先。同時留意如受惠於中國去美化趨勢下的 IC 設計族群。

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